跨國銀行監(jiān)管中的屬地管轄原則研究.pdf

1、金融一體化和金融服務(wù)自由化己成為當(dāng)前世界經(jīng)濟(jì)全球化趨勢的一個重要特征,與此同時,跨國銀行已經(jīng)成為世界金融體系中舉足輕重、不可分割的一部分。但是由于銀行業(yè)處于國民經(jīng)濟(jì)的核心,跨國銀行的發(fā)展給世界經(jīng)濟(jì)帶來促進(jìn)作用的同時,也給各國金融監(jiān)管帶來了復(fù)雜的局面。如何化解金融風(fēng)險,從法律層面有效地保障并促進(jìn)本國金融業(yè)的持續(xù)、穩(wěn)定、安全、健康發(fā)展,是一個事關(guān)國計(jì)民生的大問題。
　　 加入WTO以來,我國一直在履行逐步放開金融服務(wù)市場的承諾。特別

2、是中國加入世貿(mào)組織5年過渡期結(jié)束,根據(jù)WTO協(xié)議,我國取消了所有對外資銀行的所有權(quán)、經(jīng)營權(quán)的設(shè)立形式,取消了外資銀行在中國境內(nèi)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的地域和客戶對象限制。我國在修改原有的《外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》及其實(shí)施細(xì)則的基礎(chǔ)上頒布了新的《外資銀行管理?xiàng)l例》及其實(shí)施細(xì)則,在承諾和審慎監(jiān)管的框架下,對跨國銀行實(shí)行國民待遇原則。伴隨而來的就是跨國銀行在我國的數(shù)量將進(jìn)一步增加、經(jīng)營規(guī)模將進(jìn)一步擴(kuò)大,并呈現(xiàn)加速擴(kuò)張和大舉深入的趨勢,組織形式也紛紛又“

3、分行”轉(zhuǎn)變成“子銀行。跨國銀行對我國金融和經(jīng)濟(jì)的影響將進(jìn)一步加深,在促進(jìn)金融業(yè)發(fā)展的同時,也影響著金融系統(tǒng)的穩(wěn)定性。因此,對跨國銀行進(jìn)行行之有效的監(jiān)管就迫在眉睫。
　　 屬地管轄原則作為重要的管轄權(quán)原則,是國家主權(quán)的體現(xiàn),也是跨國銀行監(jiān)管中重要的法律依據(jù),對其進(jìn)行研究可以從根本上分析跨國銀行監(jiān)管的理論問題。針對這一課題,本文擬通過對屬地管轄原則的理論剖析,以及其在東道國監(jiān)管、國際監(jiān)管中具體規(guī)則的體現(xiàn),將該抽象化的原則具體化,最后

4、以完善我國跨國銀行法律監(jiān)管為著眼點(diǎn),提出若干拙見。
　　 本文共分四章:
　　 第一章是對屬地管轄原則的一般性分析。本章是全文的起點(diǎn),也是進(jìn)一步展開研究分析的基點(diǎn),主要界定了屬地管轄原則的概念,并簡要介紹了其發(fā)展歷史。在分析跨國銀行的法律人格和其是否具有國際法地位兩個問題的基礎(chǔ)上,闡釋了其在跨國銀行管轄沖突中的體現(xiàn)。
　　 第二章是屬地管轄原則在跨國銀行監(jiān)管中東道國監(jiān)管中的規(guī)則體現(xiàn)。本章首先簡單分析了屬地管轄原則

5、與東道國監(jiān)管之間的關(guān)系,并由此引申而出,對屬地管轄原則與國際主權(quán)原則的關(guān)系的分析;其次,從跨國銀行對東道國經(jīng)濟(jì)利弊影響的角度分析我國進(jìn)行跨國銀行監(jiān)管的必要性;再次,通過對跨國銀行監(jiān)管中市場準(zhǔn)入監(jiān)管具體制度進(jìn)行分析研究,包括準(zhǔn)入形式、準(zhǔn)入條件、準(zhǔn)入范圍等方面,著重闡述屬地管轄原則在市場準(zhǔn)入監(jiān)管制度中的體現(xiàn)。
　　 第三章是屬地管轄原則在跨國銀行監(jiān)管中國際監(jiān)管中的規(guī)則體現(xiàn)。本章一方面分析了對跨國銀行實(shí)行國際監(jiān)管的必要性以及現(xiàn)存問題: