中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行內(nèi)蒙古自治區(qū)分行反洗錢內(nèi)部控制研究.pdf

1、國(guó)際金融危機(jī)并未結(jié)束，外部經(jīng)濟(jì)波動(dòng)和金融市場(chǎng)動(dòng)蕩對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)金融的影響繼續(xù)存在，我國(guó)跨境資金凈流入規(guī)模減少，波動(dòng)加劇，國(guó)際社會(huì)對(duì)加強(qiáng)反洗錢和反恐怖融資工作的呼聲很高。作為人民幣跨境結(jié)算的試點(diǎn)省區(qū)之一，全區(qū)人民幣出入境日益頻繁，不法分子利用口岸和貿(mào)易關(guān)系進(jìn)行洗錢犯罪和為恐怖活動(dòng)融資的可能性因素增加。加之內(nèi)蒙古是國(guó)務(wù)院關(guān)注的民間融資重點(diǎn)地區(qū)。從近年來(lái)發(fā)生在鄂爾多斯、包頭的非法集資、詐騙案看，說(shuō)明了金融機(jī)構(gòu)是反洗錢工作的前沿陣地和第一道防線，是

2、區(qū)域經(jīng)濟(jì)金融運(yùn)行的參與者，是區(qū)域金融穩(wěn)定的維護(hù)者，也是區(qū)域金融服務(wù)的提供者，扮演著多重角色，負(fù)擔(dān)著多重的職責(zé)。因此，農(nóng)業(yè)銀行要清楚地認(rèn)識(shí)到、準(zhǔn)確地把握到當(dāng)前反洗錢工作所面臨的形式，要進(jìn)一步提高反洗錢和反恐怖融資工作的再認(rèn)識(shí)，堅(jiān)定不移地做好反洗錢和反恐怖融資工作。
　　本文主要運(yùn)用文獻(xiàn)綜述法和個(gè)案研究法通過(guò)大量閱讀相關(guān)文獻(xiàn)和進(jìn)行實(shí)踐觀察來(lái)搜集理論依據(jù)，對(duì)反洗錢和內(nèi)部控制理論進(jìn)行概念歸納分析，對(duì)研究對(duì)象中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行內(nèi)蒙古自治區(qū)分行反洗

3、錢內(nèi)部控制存在的問(wèn)題進(jìn)行實(shí)證分析，從而提出優(yōu)化建議，并總結(jié)研究結(jié)果。
　　論文共七個(gè)部分。第一部分導(dǎo)論，介紹了論文的研究背景與意義，國(guó)內(nèi)外商業(yè)銀行反洗錢內(nèi)部控制研究動(dòng)態(tài)，以及論文的研究方法與框架；第二部分相關(guān)理論綜述，對(duì)洗錢與反洗錢的概念進(jìn)行了界定、研究了商業(yè)銀行內(nèi)部控制相關(guān)理論，并對(duì)我國(guó)商業(yè)銀行反洗錢內(nèi)部控制相關(guān)規(guī)定進(jìn)行了闡述，是論文的理論基礎(chǔ)部分；第三部分農(nóng)行內(nèi)蒙古分行反洗錢內(nèi)部控制現(xiàn)狀，首先介紹了農(nóng)行內(nèi)蒙古分行的整體情況，其

4、次介紹了農(nóng)行內(nèi)蒙古分行反洗錢內(nèi)部控制組織現(xiàn)狀，最后介紹了農(nóng)行內(nèi)蒙古分行反洗錢內(nèi)部控制現(xiàn)狀；第四部分農(nóng)行內(nèi)蒙古分行反洗錢內(nèi)部控制存在的主要問(wèn)題，從大額和可疑交易報(bào)告質(zhì)量不佳、客戶身份識(shí)別制度執(zhí)行不利、客戶身份資料和交易記錄保存不完整規(guī)范、反洗錢培訓(xùn)效果不理想和反洗錢信息管理系統(tǒng)功能不全面五方面闡述了農(nóng)行內(nèi)蒙古分行內(nèi)部控制存在的問(wèn)題；第五部分國(guó)內(nèi)外反洗錢內(nèi)部控制經(jīng)驗(yàn)借鑒，對(duì)花旗銀行的反洗錢內(nèi)部控制體系建設(shè)、工商銀行北京分行反洗錢內(nèi)部控制模式