中國(guó)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理控制研究.pdf

1、在金融行業(yè)中，風(fēng)險(xiǎn)管理是至關(guān)重要的一個(gè)環(huán)節(jié)，尤其是在銀行的運(yùn)作過(guò)程中，風(fēng)險(xiǎn)管理幾乎涉及到各個(gè)方面。隨著時(shí)代的快速發(fā)展，現(xiàn)代銀行業(yè)務(wù)種類(lèi)越來(lái)越多樣化、復(fù)雜化，并且各種銀行新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的交叉，使其風(fēng)險(xiǎn)的作用機(jī)制也在不斷的推陳出新。在信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)相融合的環(huán)境下，商業(yè)銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)越來(lái)越復(fù)雜，越來(lái)越隱蔽。在銀行眾多的風(fēng)險(xiǎn)當(dāng)中，操作風(fēng)險(xiǎn)逐漸成為了銀行風(fēng)險(xiǎn)體系的核心，很大程度上制約著銀行的進(jìn)一步發(fā)展。操作風(fēng)險(xiǎn)管理作為完善銀行管理機(jī)

2、制的重要組成部分，其相關(guān)管理策略關(guān)系到銀行自身發(fā)展的優(yōu)劣，同時(shí)也關(guān)系到金融業(yè)的健康發(fā)展。特別是在全球經(jīng)濟(jì)一體化逐步的加深背景下，銀行業(yè)面臨的金融環(huán)境更加復(fù)雜。再加上，操作風(fēng)險(xiǎn)所帶來(lái)的巨大損失，使得銀行在操作風(fēng)險(xiǎn)管理上面臨著越來(lái)越大的挑戰(zhàn)。因此，銀行如何在操作風(fēng)險(xiǎn)管理方面制定比較完善的策略，成為了銀行業(yè)面臨的重要課題之一。而銀行若要加快自身的發(fā)展，實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的目標(biāo)，就必須加強(qiáng)各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的控制，尤其是銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理控制更需要得到進(jìn)一步的重

3、視。雖然說(shuō)，隨著經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，我國(guó)的金融市場(chǎng)得到了很大的進(jìn)步，銀行也完善了對(duì)各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的控制措施，但是在當(dāng)今信息化、經(jīng)濟(jì)化和網(wǎng)絡(luò)化為一體的背景下，銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理控制仍然存在著很多的問(wèn)題，進(jìn)一步提高銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理控制能力的任務(wù)仍需加強(qiáng)。
　　 對(duì)此，本文以中國(guó)銀行股份有限公司的發(fā)展現(xiàn)狀為研究對(duì)象，在相關(guān)理論知識(shí)的基礎(chǔ)上，對(duì)中國(guó)銀行股份有限公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀做進(jìn)一步的探討，并通過(guò)對(duì)發(fā)展現(xiàn)狀的分析，從中找出現(xiàn)階段中國(guó)銀行股份有

4、限公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中存在的一些問(wèn)題，比如說(shuō)，對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)管理認(rèn)識(shí)不夠深刻、操作風(fēng)險(xiǎn)管理與實(shí)際發(fā)展脫節(jié)、操作風(fēng)險(xiǎn)管理信息化進(jìn)程緩慢等等;然后針對(duì)中國(guó)銀行股份有限公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理問(wèn)題的存在，找出其存在的原因，即:操作風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)淡薄、缺乏有效地內(nèi)部監(jiān)控機(jī)制、操作風(fēng)險(xiǎn)管理手段比較落后等等，最后針對(duì)這些存在的問(wèn)題和原因，試圖提出一些相對(duì)應(yīng)的對(duì)策建議，主要包括:營(yíng)造適宜的操作風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境、加強(qiáng)銀行內(nèi)部控制建設(shè)、完善操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系等，并希望這些建議