大陸財(cái)富管理業(yè)特點(diǎn)研究：一個(gè)來自臺(tái)灣銀行業(yè)的視角.pdf

1、財(cái)富管理業(yè)務(wù)在銀行零售業(yè)務(wù)中涉及的范圍最廣，交易行為最復(fù)雜。 隨著大陸經(jīng)濟(jì)迅速發(fā)展與富有階層數(shù)量快速增加，中高端客戶對(duì)銀行的要求不再僅止于存款與貸款，也希望能藉由金融商品的投資累積財(cái)富，因此對(duì)專業(yè)理財(cái)?shù)男枨笠泊罅康奶嵘?對(duì)大陸地區(qū)傳統(tǒng)銀行而言，對(duì)內(nèi)應(yīng)付日漸復(fù)雜的客戶需求，對(duì)外要面對(duì)來自世界的大型銀行競(jìng)爭(zhēng)，逐漸認(rèn)識(shí)到僅靠存放款利差生存的日子即將過去，為此各家商業(yè)銀行無不積極的將資源投注在財(cái)富管理業(yè)務(wù)之上，希望能從財(cái)富管理

2、業(yè)務(wù)中，找尋到一條新的出路。 本研究以財(cái)富管理業(yè)務(wù)的發(fā)展為背景，從臺(tái)灣銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)財(cái)富管理業(yè)務(wù)的角度切入，將目前大陸地區(qū)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)推行所面對(duì)的挑戰(zhàn)與困境加以整理，提出下列三項(xiàng)研究主題： 1.大陸地區(qū)客戶投資行為分析。 2.財(cái)富管理客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好計(jì)算。 3.投資組合。 本研究以深度訪談法搜集客戶及市場(chǎng)相關(guān)資料，從心理學(xué)、行為金融學(xué)、管理學(xué)三個(gè)不同的角度分析解釋客戶投資行為，歸納出屬于大陸財(cái)富管理客戶與