銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核辦法

1、<p>　　銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核辦法</p><p>　　第一條 為激勵銀行認真貫徹和實施外匯管理規(guī)定，促進銀行依法合規(guī)經(jīng)營，提升外匯管理工作有效性，根據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》、《金融違法行為處罰辦法》等相關規(guī)定，制定本辦法。</p><p>　　第二條 國家外匯管理局及其分支局（以下簡稱外匯局）對銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定的綜合情況按年度進行考核?？己酥芷跒槊磕?

2、月1日至12月31日。</p><p>　　第三條 考核內容、方法和標準由國家外匯管理局統(tǒng)一制定。外匯局設立考核工作小組，負責具體實施考核工作。</p><p>　　第四條 考核內容及分值：</p><p>　?。ㄒ唬┖弦?guī)性考核指標，考核銀行對于現(xiàn)行外匯管理規(guī)定的執(zhí)行情況，共分為三類：</p><p>　　1.業(yè)務合規(guī)，共60分?？己算y行

3、按外匯管理規(guī)定辦理相關業(yè)務情況。</p><p>　　2.數(shù)據(jù)質量，共30分。考核銀行按外匯管理規(guī)定及時、準確、完整報送相關數(shù)據(jù)、信息和報表情況。</p><p>　　3.內控制度及其他，共10分?？己算y行內控制度建立情況、監(jiān)督執(zhí)行情況，對外匯管理規(guī)定的培訓、宣傳情況，對外匯管理工作要求的配合、落實情況，以及檢查情況。此項內容由考核工作小組匯總各業(yè)務部門意見后統(tǒng)一進行評分。</p&g

4、t;<p>　?。ǘ╋L險性考核指標，考核銀行對于階段性外匯管理工作的執(zhí)行效果，共10分。具體指標根據(jù)外匯管理工作的需要按年度進行調整，提前向銀行公布。風險性考核指標以法人為單位進行考核，不作為對銀行分支機構的考核內容。</p><p>　?。ㄈ┛傂袉为毧己酥笜耍己斯芾頇嘣阢y行總行（外國銀行分行頭寸集中管理行、主報告行、短期外債管理行等視為總行，下同）的業(yè)務，共10分?？傂袉为毧己酥笜瞬蛔鳛閷︺y

5、行分支機構的考核內容。</p><p>　?。ㄋ模└郊禹椖浚己藘H由部分銀行開辦的特殊業(yè)務，共30分，由外匯局相關部門進行專項考核。附加項目分值不納入總成績。</p><p>　　第五條 考核評分采取扣分方式。外匯局按照本辦法第四條所列考核內容及相應考核標準（見附表1），以日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)銀行存在的問題作為依據(jù)，并結合現(xiàn)場核查，進行各項目分值扣減。對于銀行主動發(fā)現(xiàn)并能夠及時糾正，且未造成不良

6、后果的問題，不予扣分。</p><p>　　第六條 對于現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題，外匯檢查部門應在銀行確認后及時通知考核工作小組，由考核工作小組組織相關業(yè)務部門進行記錄并判定是否計入該銀行當年度的考核成績。</p><p>　　判定的標準為：考核期內以及考核期上一年度發(fā)生的違規(guī)問題，計入該銀行當年度的考核成績，同一違規(guī)問題不重復錄入；其他年度發(fā)生的違規(guī)問題，不計入當年的考核成績。</p

7、><p>　　第七條 對于銀行沒有開辦相應業(yè)務的考核指標（含風險性指標和總行單獨考核指標），不予考核。為保持與開辦相應業(yè)務銀行的可比性，在計算此類銀行總分值時，該考核項目的得分按照同一地區(qū)內其他開辦此項業(yè)務的銀行在該項目上的平均分予以調整。</p><p>　　開辦業(yè)務的判定標準為：取得業(yè)務資格的，認定為該業(yè)務已開辦；未取得業(yè)務資格的，則認定為該業(yè)務未開辦。</p><p&

8、gt;　　第八條 外匯局對銀行考核，按法人和屬地相結合方式進行。</p><p>　　（一）政策性銀行和全國性商業(yè)銀行（國有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行）總行由國家外匯管理局負責。</p><p>　?。ǘ┥鲜鲢y行的分支機構、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行分行以及農(nóng)村合作金融機構，由所在地外匯局負責。</p><p>　?。ㄈ┩鈪R

9、管理權限下放的，由所在地外匯局負責考核。</p><p>　　第九條 銀行考核成績的計算匯總：</p><p>　?。ㄒ唬﹩雾椏己酥笜说梅值挠嬎?。</p><p>　　銀行單項考核指標得分=</p><p>　　下級行1得分×該行國際收支申報筆數(shù)+下級行2得分×該行國際收支申報筆數(shù)+……</p><p&

10、gt;　　下級行1國際收支申報筆數(shù)+下級行2國際收支申報筆數(shù)+……</p><p>　　對于上級管轄行和下級行共有的考核指標，將上級管轄行視為一家分支機構，與其他分支機構的得分一并匯總。</p><p>　?。ǘI(yè)務合規(guī)項下考核指標得分的調整。調整方法為：以考核期轄內銀行平均國際收支申報筆數(shù)同各銀行國際收支申報筆數(shù)之比確定調整系數(shù)，最高為4，最低為0.25。銀行業(yè)務合規(guī)項下考核指標最終所

11、扣分數(shù)=原始所扣分數(shù)×調整系數(shù)。</p><p>　　（三）最終考核得分的計算。</p><p>　　銀行全行最終考核得分= 銀行全行各單項指標得分（總行單獨考核指標除外）×80%+總行單獨考核指標得分+風險性考核指標得分</p><p>　　若銀行的總行不在轄內，則將調整后的單項考核指標得分之和作為該銀行在轄內最終考核得分。</p>

12、<p>　　附加項目得分在計算銀行最終考核成績時予以單列。</p><p>　　第十條 外匯局根據(jù)銀行最終考核得分，將被考核銀行評定為A、B、C三類，并就銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定綜合情況形成整體評估報告。</p><p>　　國家外匯管理局各分局、外匯管理部應于每年1月31日前，通過銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核系統(tǒng)完成轄內銀行考核業(yè)務記錄的錄入、計算和提交工作，并于3月1日前向

13、國家外匯管理局考核工作小組提交對轄內銀行的考核評估報告。評估報告應包括但不限于以下內容：轄內銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定的基本情況（報表格式見附表2、附表3），對轄內銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況的整體評估，考核反映的主要問題。</p><p>　　第十一條 外匯局應于每年3月底前將銀行上一年度的考核結果和評定等級采取適當方式通知被考核銀行，并視情況將銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定的整體評估情況予以公布。</p><

14、;p>　　外匯局綜合考慮銀行考核結果和評定等級對銀行進行監(jiān)管。</p><p>　　第十二條 外匯局對銀行進行考核，應及時將考核信息錄入國家外匯管理局銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核系統(tǒng)，同時留存相應業(yè)務記錄。保留記錄的期限為24個月。</p><p>　　第十三條 外匯局應在每個考核年度中期，向轄內銀行通報考核中發(fā)現(xiàn)的問題，督促銀行整改。</p><p>　

15、　第十四條 國家外匯管理局各業(yè)務部門應對下級外匯局的考核工作予以監(jiān)督指導。</p><p>　　第十五條 新開設的銀行自下一年度起參加考核。</p><p>　　第十六條 本辦法由國家外匯管理局負責解釋。</p><p>　　第十七條 本辦法自2010年8月1日起實施。</p><p><b>　　附表：</b>