國(guó)家控股的上市銀行的公司治理研究.pdf

1、本論文研究國(guó)家控股的上市銀行—中國(guó)銀行、建設(shè)銀行、工商銀行的公司治理,發(fā)現(xiàn)其存在的問(wèn)題,提出優(yōu)化方案。研究的主要內(nèi)容有:一是總結(jié)了國(guó)內(nèi)外有關(guān)公司治理的主要是銀行公司治理的研究成果;二是比較分析了國(guó)外銀行公司治理的主要模式;三是回顧了國(guó)家控股銀行的改革歷程,并分析了改革取得的階段性成果;四是著重研究了國(guó)家控股的上市銀行公司治理存在的問(wèn)題并分析了產(chǎn)生這些問(wèn)題的原因;五是提出了優(yōu)化國(guó)家控股銀行公司治理的措施。本研究的基本結(jié)論和政策建議總結(jié)如下

2、:①基本結(jié)論1)國(guó)家控股上市銀行在公司治理方面雖然取得了一定的進(jìn)步,但在內(nèi)部治理機(jī)制和外部治理機(jī)制方面都還存在問(wèn)題。包括有效的制衡機(jī)制沒(méi)有形成、激勵(lì)約束機(jī)制不夠健全、監(jiān)督機(jī)制形同虛設(shè)等。2)國(guó)家控股雖然不會(huì)必然導(dǎo)致銀行公司治理的失敗,但確實(shí)給銀行建立有效的公司治帶來(lái)障礙和隱患。由于堅(jiān)持國(guó)家絕對(duì)控股,銀行的高層人員仍然具有濃厚的行政化色彩,有效的制衡機(jī)制難以形成;同時(shí)國(guó)家控股也為政府基于自身目標(biāo)干預(yù)銀行經(jīng)營(yíng),導(dǎo)致銀行預(yù)算軟約束埋下了伏筆。

3、3)在資本市場(chǎng)上市對(duì)健全銀行公司治理影響甚微。我國(guó)資本市場(chǎng)不夠健全,缺乏合理的準(zhǔn)入退出機(jī)制,市場(chǎng)約束機(jī)制很難形成,雖然三大銀行都在境外上市,但由于占比很少,也難以促使國(guó)家控股的上市銀行的公司治理發(fā)生根本性改變。4)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)也對(duì)銀行的公司治理提出了嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)。國(guó)際上,美國(guó)次債危機(jī)愈演愈烈;國(guó)內(nèi),經(jīng)濟(jì)正在面臨過(guò)熱的風(fēng)險(xiǎn),通貨膨脹的壓力也越來(lái)越大,這些都對(duì)銀行的經(jīng)營(yíng)帶來(lái)嚴(yán)峻的挑戰(zhàn),如果銀行財(cái)務(wù)狀況再次惡化,將對(duì)銀行完善公司治理帶來(lái)甚至是災(zāi)