金融網(wǎng)絡(luò)中異常資金流的集群識(shí)別.pdf

1、金融網(wǎng)絡(luò)，是金融活動(dòng)與信息技術(shù)和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的有機(jī)結(jié)合，即金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的電子化、網(wǎng)絡(luò)化。在金融網(wǎng)絡(luò)空間中，節(jié)點(diǎn)之間形成了一種特殊的路、流關(guān)系，這反映出不同的經(jīng)濟(jì)聯(lián)系。洗錢(qián)、資本外逃等犯罪活動(dòng)的實(shí)施以及熱錢(qián)等資金的異常流動(dòng)都離不開(kāi)金融網(wǎng)絡(luò)。 在盒融網(wǎng)絡(luò)中，各種異常資金的流動(dòng)都會(huì)給國(guó)家金融機(jī)構(gòu)的信用帶來(lái)威脅，使得國(guó)家財(cái)富大量流失，使得社會(huì)不穩(wěn)定因素增加、刺激犯罪。所以必須加強(qiáng)對(duì)各種異常資金的監(jiān)管與監(jiān)測(cè)，保證國(guó)家的經(jīng)濟(jì)、社會(huì)秩序的穩(wěn)定。

2、 自然界中存在的大量復(fù)雜系統(tǒng)都可以通過(guò)形形色色的網(wǎng)絡(luò)加以描述。復(fù)雜網(wǎng)絡(luò)已經(jīng)成為當(dāng)今科學(xué)界研究的前沿和熱點(diǎn)。利用復(fù)雜網(wǎng)絡(luò)理論研究具有挑戰(zhàn)性的復(fù)雜金融網(wǎng)絡(luò)問(wèn)題，通過(guò)研究網(wǎng)絡(luò)的共性和金融網(wǎng)絡(luò)本身的個(gè)性，從而提出一種研究金融網(wǎng)絡(luò)的思路，是研究的一個(gè)新領(lǐng)域。 緒論部分即指出了本文的研究目的所在，文獻(xiàn)綜述部分闡明了本文研究所涉及到的領(lǐng)域與研究工具，緊接著介紹了復(fù)雜網(wǎng)絡(luò)領(lǐng)域界已有的、較為完善的網(wǎng)絡(luò)聚類(lèi)算法。然后依據(jù)不同含義的數(shù)據(jù)參數(shù)構(gòu)建

3、出金融網(wǎng)絡(luò)，以復(fù)雜網(wǎng)絡(luò)技術(shù)為基礎(chǔ)進(jìn)行分析，目的就是掌握并分析出掩藏在龐大的正常的金融網(wǎng)絡(luò)下的各種異常資金賬號(hào)往來(lái)網(wǎng)絡(luò)，為進(jìn)行異常資金的監(jiān)測(cè)提供一種新的研究角度。 本文的主要?jiǎng)?chuàng)新點(diǎn)如下： (1)構(gòu)造可表示賬號(hào)間關(guān)系的可視化金融網(wǎng)絡(luò)圖，利用社會(huì)網(wǎng)絡(luò)分析軟件UCINFT進(jìn)行研究，分析具有不同拓?fù)涮匦缘奶摂M金融網(wǎng)絡(luò)所具有的集群特點(diǎn)，為金融網(wǎng)絡(luò)的監(jiān)測(cè)方法提供一種新的視角。 (2)構(gòu)造轉(zhuǎn)賬頻率金融網(wǎng)絡(luò)圖，研究金融網(wǎng)絡(luò)任意兩賬