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文檔簡介
1、隨著中國銀行業(yè)的發(fā)展和對外開放步伐的加快,各種資本入股商業(yè)銀行,形成了銀行股權(quán)結(jié)構(gòu)的多元化局面。在這個過程中,不少商業(yè)銀行的股東利用其控制權(quán)或重大影響力獲得大量關(guān)聯(lián)貸款,進行關(guān)聯(lián)交易,不僅侵害了銀行其他股東和存款人的利益,也威脅我國的金融安全,甚至損害了整個國民經(jīng)濟的發(fā)展。 股東投資是為了追求商業(yè)利益,在市場經(jīng)濟下,本不應(yīng)該對進入商業(yè)銀行的資本進行限制。但是,由于銀行經(jīng)營的脆弱性和風險傳染性,政府部門必須對其進行監(jiān)管。監(jiān)管部門對
2、商業(yè)銀行股東的監(jiān)管主要集中在兩個方面:一是對市場準入的監(jiān)管,通過一定的限制,提高入股商業(yè)銀行的門檻,剔除掉不合格的股東,從資質(zhì)上保證銀行股東的合格性;二是對股東行為的監(jiān)管,通過防止股東的關(guān)聯(lián)交易、限制大股東對銀行利益的侵蝕和對中小股東、存款人利益的盤剝,從行為上保證銀行股東的合格性。監(jiān)管部門通過一定的制度設(shè)計,使股東在追逐自己利益的同時,促進整個銀行業(yè)的健康發(fā)展和整個生產(chǎn)力的提高。 本文把商業(yè)銀行的股東作為研究對象,強調(diào)要加強對
3、商業(yè)銀行股東的監(jiān)管,以保障銀行股東的合格性,并通過引進積極、合格股東來改善商業(yè)銀行的公司治理,提高商業(yè)銀行的經(jīng)營能力和盈利水平。 本文按如下思路展開:首先,通過對銀行監(jiān)管理論、股權(quán)結(jié)構(gòu)理論以及商業(yè)銀行公司治理理論等文獻的簡單回顧,對與股東監(jiān)管相關(guān)的理論進行初步介紹;其次,通過從資質(zhì)和行為上對商業(yè)銀行合格股東提出一定的標準,形成銀行合格股東的理論;第三,對我國商業(yè)銀行的主要股東——國有股東、外資股東和民營股東進行分析,指出存在的問
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