上海銀行同業(yè)間福費廷二級場業(yè)務(wù)操作規(guī)范試行

1、110上海市銀行同業(yè)間福費廷二級市場業(yè)務(wù)操作規(guī)范（試行）上海市銀行同業(yè)間福費廷二級市場業(yè)務(wù)操作規(guī)范（試行）第一章總則第一條第一條為加強上海市銀行同業(yè)間福費廷二級市場業(yè)務(wù)合作，促進上海地區(qū)福費廷業(yè)務(wù)健康發(fā)展，根據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)、國際慣例以及市場上通行的做法，特制定本操作規(guī)范。第二條第二條同業(yè)間福費廷交易實施名單管理制。公會會員單位和福費廷公司應(yīng)當(dāng)通過向公會提交《加入承諾函》（見附件1）成為參與成員單位。各參與成員單位開展福費廷二級市場業(yè)

2、務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循依法合規(guī)、審慎經(jīng)營、平等自愿、公平誠信的原則。第三條第三條辦理福費廷二級市場業(yè)務(wù)時，各參與成員單位需遵循“了解你的客戶”，“了解你的業(yè)務(wù)”和“盡職審查”的展業(yè)三原則，并根據(jù)“反洗錢”、“反恐怖融資”及“反逃稅”三反要求開辦該項業(yè)務(wù)。第二章釋義第四條第四條本規(guī)范所稱福費廷二級市場業(yè)務(wù)包括二級市場買入業(yè)務(wù)和二級市場轉(zhuǎn)賣業(yè)務(wù)。二級市場買場買入業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)是指銀行向其他銀行或福費廷公司無追索權(quán)地買入未到期債權(quán)，持有到期后向債務(wù)人索償。二

3、級市場轉(zhuǎn)賣業(yè)務(wù)場轉(zhuǎn)賣業(yè)務(wù)是指在二級市場中，銀行作為賣出銀行，將未到期債權(quán)轉(zhuǎn)讓給其他銀行或福費廷公司，同時其他銀行或福費廷公司310（三）本票；（四）有付款保函或備用信用證擔(dān)保的債權(quán)；（五）已投保信用險的債務(wù)人為金融機構(gòu)的債權(quán)；（六）其他可接受的債權(quán)工具。對于除信用證以外的債權(quán)形式的福費廷二級市場業(yè)務(wù)，由買入行和轉(zhuǎn)賣申請行雙方銀行在相應(yīng)的協(xié)議要約中另行約定。上述債權(quán)形式所稱：“信用信用證”是指一項不可撤銷的安排，無論其名稱或描述如何，該項

4、安排構(gòu)成開證行對于相符單據(jù)予以承付的確定承諾?！俺懈冻懈丁笔侵福?）如信用證為延期付款信用證，則承諾延期付款并在承諾到期日付款；；（2）如果信用證為承兌信用證，則承兌受益人開出的匯票并在匯票到期日付款?！氨８侗８丁笔侵冈谶M口代收結(jié)算方式下，銀行應(yīng)客戶申請，擔(dān)保其將履行在進口代收項下的付款責(zé)任?！皡R票”是指委托付款人在見票時或指定日期無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據(jù)?！氨酒北酒薄笔侵负灠l(fā)人簽發(fā)的、承諾見票無條件支付確定的金額給收