銀行第二中心支行同業(yè)存款業(yè)務(wù)管理辦法及操作規(guī)程

1、ⅩⅩ銀行第二中心支行同業(yè)存款業(yè)務(wù)管理辦法及操作規(guī)程ⅩⅩ銀行第二中心支行同業(yè)存款業(yè)務(wù)管理辦法及操作規(guī)程1?目的為促進(jìn)中心支行同業(yè)存款業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展，規(guī)范同業(yè)存款業(yè)務(wù)運(yùn)作，有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《ⅩⅩ銀行人民幣同業(yè)存款業(yè)務(wù)管理辦法（暫行）》、《ⅩⅩ銀行人民幣存放同業(yè)業(yè)務(wù)管理辦法（暫行）》等總行相關(guān)規(guī)章制度，特制訂本管理辦法及操作規(guī)程。2.適用范圍本規(guī)程適用于ⅩⅩ銀行第二中心支行同業(yè)存款業(yè)務(wù)，包括存放同業(yè)業(yè)務(wù)及同業(yè)存放業(yè)務(wù)。3.定義和縮寫(xiě)名

2、詞術(shù)語(yǔ)定義人民幣存放同業(yè)業(yè)務(wù)指我行存入其他同業(yè)金融機(jī)構(gòu)的定期存款、通知存款和同業(yè)借款業(yè)務(wù)。即在ⅩⅩ銀行核心系統(tǒng)114和115科目中核算的非活期存放同業(yè)業(yè)務(wù)及在12001科目核算的同業(yè)借款業(yè)務(wù)。同業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括政策性銀行、全國(guó)性商業(yè)銀行、區(qū)域性銀行、外資銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行等銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)。其中區(qū)域性銀行包括城市商業(yè)銀行、農(nóng)村城市信用社、農(nóng)村商業(yè)銀行、村鎮(zhèn)銀行等。人民幣同業(yè)存放業(yè)務(wù)指同業(yè)金融機(jī)構(gòu)存入我行的定期、協(xié)議存款（保險(xiǎn)公司協(xié)議存

3、款除外）等業(yè)務(wù)。即在ⅩⅩ銀行核心系統(tǒng)235科目中核算的同業(yè)活期（23501)及同業(yè)定期（23502)存放業(yè)務(wù)。同業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括政策性銀行、全國(guó)性商業(yè)銀行、區(qū)域性銀及相關(guān)補(bǔ)充資料的合法、合規(guī)性進(jìn)行審查，出具審查意見(jiàn)。運(yùn)營(yíng)部一、存放同業(yè)業(yè)務(wù)1、根據(jù)ⅩⅩ銀行存放同業(yè)業(yè)務(wù)審批單和人民幣存放同業(yè)協(xié)議要素，協(xié)調(diào)會(huì)計(jì)部門在我行核心系統(tǒng)開(kāi)立存放同業(yè)定期賬戶，完成資金的匯劃；2、代保管單位定期存款開(kāi)戶證實(shí)書(shū)原件的封包；3、監(jiān)督完成業(yè)務(wù)到期資金的回收。二、

4、同業(yè)存放業(yè)務(wù)1、根據(jù)ⅩⅩ銀行同業(yè)存款業(yè)務(wù)審批表和人民幣同業(yè)存款協(xié)議要素，協(xié)調(diào)會(huì)計(jì)部門開(kāi)立同業(yè)存款定期賬戶；2、協(xié)調(diào)會(huì)計(jì)部門為交易對(duì)手開(kāi)立單位定期存款開(kāi)戶證實(shí)書(shū)。如果同業(yè)存款是中心支行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的質(zhì)押物，還應(yīng)協(xié)調(diào)會(huì)計(jì)部門開(kāi)具單位定期存單，并將定期存單原件入代保管庫(kù)代保管；3、協(xié)調(diào)會(huì)計(jì)部門完成業(yè)務(wù)到期資金的匯出。5.基本原則與相關(guān)規(guī)定5.1基本原則5.1.1同業(yè)存放業(yè)務(wù)的基本原則同業(yè)存放業(yè)務(wù)實(shí)行授權(quán)審批，價(jià)格指導(dǎo)原則。對(duì)于總行授權(quán)范圍內(nèi)期限不