b公司資金管理方案

1、,,,,,,,,Dell銷售資金管理服務(wù)方案2004年08月,,,,,,,,,當(dāng)前資金結(jié)算網(wǎng)絡(luò)特點(diǎn),,通過電子化、自助化手段實(shí)施資金集中成為資金結(jié)算網(wǎng),絡(luò)發(fā)展的主流,,建設(shè)銀行解決方案,一、設(shè)計(jì)思路,,,,,,,,,,Dell方案示意圖,,傳統(tǒng)銀行+網(wǎng)絡(luò)產(chǎn)品（VSS）,DELL統(tǒng)一帳戶資金管理系統(tǒng),DELL個(gè)性化開發(fā),聯(lián)合網(wǎng)絡(luò)渠道,,利用我行VSS系統(tǒng)現(xiàn)有資源的基礎(chǔ)上開發(fā)研制業(yè)務(wù)管理強(qiáng)調(diào)了銀行與公司的“透明訪問客戶帳戶信息在

2、銀行端與客戶端同時(shí)更新復(fù)合建行的會(huì)計(jì)制度同時(shí)與建行現(xiàn)有系統(tǒng)無沖突和重復(fù)實(shí)現(xiàn)客戶資金數(shù)據(jù)集中，保證了客戶資金的安全,方案設(shè)計(jì)特點(diǎn),,,,.,,,,,重要客戶服務(wù)系統(tǒng)（VSS）ATM自助系統(tǒng)CallCenter系統(tǒng)網(wǎng)上銀行系統(tǒng),,我行電子化產(chǎn)品,什么是VSS系統(tǒng)？,VSS系統(tǒng)是專門為建行VIP客戶服務(wù)的在全國(guó)范圍內(nèi)搭建的綜合性金融交易和信息服務(wù)平臺(tái)。面向全國(guó)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的客戶。服務(wù)對(duì)象為跨國(guó)公司、政府部門、集團(tuán)企業(yè)、行業(yè)性大

3、客戶、金融同業(yè)重要客戶。,二、功能簡(jiǎn)介,,,,,,,,,,一期功能：全國(guó)網(wǎng)點(diǎn)、網(wǎng)上支付、自助設(shè)備、客服熱線多種支付服務(wù)銷售資金實(shí)時(shí)到帳DELL定制信息實(shí)時(shí)查詢當(dāng)日客戶付款信息以電子文檔發(fā)送,,二期功能：與Dell系統(tǒng)直連業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)處理（以報(bào)價(jià)單號(hào)為唯一標(biāo)識(shí)）三期功能：外幣資金管理建行網(wǎng)上訂購聯(lián)機(jī)支付捆綁銷售,銷售資金管理系統(tǒng)主要業(yè)務(wù)功能,客戶柜臺(tái)支付現(xiàn)金支付 轉(zhuǎn)帳支付 支付查詢 客戶回單打印客戶

4、管理銀行帳戶管理系統(tǒng)管理支付管理帳戶查詢、監(jiān)控,,,客戶柜臺(tái)支付業(yè)務(wù)流程圖,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,北京柜臺(tái),,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,北京,VSS,系統(tǒng),,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

5、,,,,,,,,,,,,,,,,綜合網(wǎng),賬務(wù)系統(tǒng),,,,,,繳款人,,,,,,,,,,,,,,,,Dell,③Dell,統(tǒng)一帳戶收款,③客戶付款,說明：（2）柜臺(tái)向本地分中心VSS系統(tǒng)發(fā)出付款請(qǐng)求（3）北京分中心到客戶所在的開戶行進(jìn)行扣款（4）廈門分中心轉(zhuǎn)發(fā)付款信息至統(tǒng)一帳戶所在的廈門行進(jìn)行收款處理（5）通知DELL收款信息,銷售資金管理系統(tǒng)- 客戶管理,開戶 銷戶 客戶信息變更 客戶信息查詢廈門行VSS銀行管理端功

6、能,銷售資金管理系統(tǒng)- 銀行資金帳戶管理,建立收、付款帳號(hào)之間的簽約關(guān)系 刪除收、付款帳號(hào)之間的簽約關(guān)系 查詢帳戶簽約關(guān)系廈門行VSS銀行管理端功能,,,,,,DELL客戶端主要業(yè)務(wù)模塊,,,,支付管理,系統(tǒng)管理,帳戶查詢與監(jiān)控,DELL客戶端-系統(tǒng)管理功能,信息維護(hù)賬號(hào)信息收付款賬號(hào)修改IC卡密碼修改操作員密碼,,DELL客戶端-系統(tǒng)管理使用界面,,,DELL客戶端-支付管理功能,錄入復(fù)核簽發(fā)查詢劃轉(zhuǎn)結(jié)果

7、查詢銀行回單,,,DELL客戶端-支付管理使用界面,,,,DELL客戶端-帳戶查詢監(jiān)控功能,查詢帳戶對(duì)象：銀行資金帳戶查詢內(nèi)容：?jiǎn)蝹€(gè)帳戶實(shí)時(shí)余額多個(gè)帳戶實(shí)時(shí)余額歷史時(shí)點(diǎn)余額當(dāng)日發(fā)生明細(xì)歷史發(fā)生明細(xì),,DELL客戶端-帳戶查詢監(jiān)控使用界面,,,三、實(shí)施情況,,,,,,,,,由總行統(tǒng)一開發(fā)和實(shí)施 VSS平臺(tái)定制DELL銷售資金管理系統(tǒng)由各地分行業(yè)務(wù)操作和管理 統(tǒng)一要求 統(tǒng)一時(shí)間 統(tǒng)一實(shí)施 統(tǒng)一步驟,建行實(shí)施計(jì)

8、劃,,,,,,,,,戴爾公司準(zhǔn)備確定需求方案梳理業(yè)務(wù)流程VSS客戶端系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)接入和硬件配備,,,,,,,,,戴爾客戶端系統(tǒng)要求,硬件配備 PC微機(jī) DDN專線 基帶ModemIC卡讀卡器及IC卡（我行提供） 讀卡器為與微軟PC/SC兼容的、有RSA加密加、解密運(yùn)算功能網(wǎng)絡(luò)接入 以DDN專線接入 輸入我行提供的用戶名及口令才能聯(lián)網(wǎng),他們是世界級(jí)的企業(yè)，——更是建行重要客戶服務(wù)系統(tǒng)的客戶：,攜手合作，共同發(fā)展,