中資保險(xiǎn)公司改革與股權(quán)融資問(wèn)題研究.pdf

1、西南財(cái)經(jīng)大學(xué)博士學(xué)位論文中資保險(xiǎn)公司改革與股權(quán)融資問(wèn)題研究姓名：慕劉偉申請(qǐng)學(xué)位級(jí)別：博士專業(yè)：金融學(xué)指導(dǎo)教師：林義20030701中赍保險(xiǎn)公司改革與股權(quán)融盜問(wèn)題研究改變一國(guó)保險(xiǎn)制度相對(duì)封閉運(yùn)行的狀況，將其納入到全球保險(xiǎn)市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)中來(lái)，使中資保險(xiǎn)公司以市場(chǎng)的方式直接面對(duì)外資保險(xiǎn)公司的沖擊。在目前我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)市場(chǎng)開放程度還較低的條件下，已有19個(gè)國(guó)家和地區(qū)的112家外資保險(xiǎn)公司在中國(guó)14個(gè)城市設(shè)立199個(gè)代表處，且業(yè)務(wù)規(guī)模迅速擴(kuò)大，在已開放的

2、上海和廣州地區(qū)，外資公司所占?jí)垭U(xiǎn)市場(chǎng)份額達(dá)144％和118％，產(chǎn)險(xiǎn)市場(chǎng)份額67％和15％，顯示出外資保險(xiǎn)公司對(duì)中資保險(xiǎn)公司具有強(qiáng)大的競(jìng)爭(zhēng)力。隨著中國(guó)加入WTO所作的國(guó)際承諾的逐步兌現(xiàn)，中資保險(xiǎn)公司必將受到外資保險(xiǎn)公司更大的挑戰(zhàn)，面臨業(yè)務(wù)、市場(chǎng)和人才的激烈競(jìng)爭(zhēng)。毫無(wú)疑問(wèn)，作為中國(guó)整體經(jīng)濟(jì)改革重要內(nèi)容之一的中國(guó)保險(xiǎn)制度改革，如果按照現(xiàn)行的改革路徑進(jìn)行，3～5年后，中資保險(xiǎn)公司將難以應(yīng)對(duì)外資保險(xiǎn)公司的挑戰(zhàn)，這對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)金融的改革與發(fā)展來(lái)說(shuō)，將

3、會(huì)是致命的。因此，中資保險(xiǎn)公司特別是國(guó)有獨(dú)資保險(xiǎn)公司必須加大改革的力度，走制度創(chuàng)新之路，積極尋找體制內(nèi)與體制外力量的有機(jī)結(jié)合，在與外資保險(xiǎn)公司市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中尋求生存、發(fā)展與壯大。在這樣的背景下，研究中資保險(xiǎn)公司的改革問(wèn)題顯得十分迫切，且意義深遠(yuǎn)?；谶@樣的現(xiàn)實(shí)，筆者選擇了“中資保險(xiǎn)公司改革與股權(quán)融資問(wèn)題”作為論文研究的主題，期望通過(guò)比較研究國(guó)外保險(xiǎn)公司運(yùn)作和股權(quán)融資問(wèn)題，分析國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展的歷史、現(xiàn)狀及存在的問(wèn)題，來(lái)探討中資保險(xiǎn)公司改革與股

4、權(quán)融資問(wèn)題，并提出改革的思路和對(duì)策，以求為中資保險(xiǎn)公司走出現(xiàn)實(shí)困境、迎接外資保險(xiǎn)公司的挑戰(zhàn)提供理論上的支托。二、論文的主要內(nèi)容本文首先分析了現(xiàn)代公司理論與股權(quán)結(jié)構(gòu)理論、現(xiàn)代保險(xiǎn)公司的組織結(jié)構(gòu)與運(yùn)行機(jī)制、現(xiàn)代保險(xiǎn)公司的股權(quán)融資問(wèn)題、全面回顧分析了中資保險(xiǎn)公司的發(fā)展歷程及現(xiàn)實(shí)存在的問(wèn)題；在此基礎(chǔ)上，對(duì)WTO背景下中資保險(xiǎn)公司改革、制度創(chuàng)新與模式選擇進(jìn)行深入的研究，對(duì)中資保險(xiǎn)公司股權(quán)融資及其風(fēng)險(xiǎn)控制進(jìn)行了比較分析；最后，對(duì)我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管和保