北京密云區(qū)商業(yè)保理試點(diǎn)監(jiān)管暫行辦法

1、北京市密云區(qū)商業(yè)保理試點(diǎn)監(jiān)管暫行辦法第一章總則第一條第一條為促進(jìn)密云區(qū)商業(yè)保理試點(diǎn)工作健康發(fā)展，規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為，防范信用風(fēng)險(xiǎn)、完善監(jiān)管制度，根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和《北京市密云區(qū)設(shè)立商業(yè)保理公司試行辦法》（以下簡(jiǎn)稱“試行辦法”），結(jié)合商業(yè)保理企業(yè)的業(yè)務(wù)實(shí)際，制定本辦法。第二條第二條密云區(qū)商業(yè)保理試點(diǎn)工作聯(lián)席會(huì)議（以下簡(jiǎn)稱“商保聯(lián)席會(huì)”）負(fù)責(zé)商業(yè)保理企業(yè)的監(jiān)督管理工作。商保聯(lián)席會(huì)成員單位為區(qū)商務(wù)委、區(qū)發(fā)改委（金融辦）、區(qū)財(cái)政局、區(qū)工商分局

2、、區(qū)國(guó)稅局、區(qū)地稅局。商保聯(lián)席會(huì)下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在區(qū)商務(wù)委。聯(lián)席會(huì)各成員單位依據(jù)職責(zé)，按照相關(guān)法律法規(guī)及本暫行辦法的有關(guān)規(guī)定，在試點(diǎn)期間對(duì)試點(diǎn)地區(qū)的商業(yè)保理企業(yè)實(shí)施監(jiān)管。第三條第三條本辦法所指的商業(yè)保理企業(yè)，是指根據(jù)“試行辦法”設(shè)立住所和稅收戶管轄均在密云區(qū)的企業(yè)。第二章合規(guī)經(jīng)營(yíng)第四條第四條商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)當(dāng)建立有效的法人治理結(jié)構(gòu)，健全內(nèi)控機(jī)制，依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，有效防范風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)做到自主經(jīng)營(yíng)、自款項(xiàng)及相關(guān)保理費(fèi)用后，剩余部分付給保理客戶

3、。第七條第七條商業(yè)保理企業(yè)在開展業(yè)務(wù)時(shí)，必須與應(yīng)收賬款出讓方簽訂《保理合同》等相關(guān)合同。合同中應(yīng)明確雙方的權(quán)利義務(wù)、應(yīng)收賬款內(nèi)容、受讓方式、期限和金額、保理種類和費(fèi)率、回款賬戶、追索和違約責(zé)任等條款。第八條商業(yè)保理企業(yè)在保理款項(xiàng)發(fā)放后，必須及時(shí)跟進(jìn)了解保理客戶的經(jīng)營(yíng)變化情況，對(duì)保理業(yè)務(wù)執(zhí)行情況進(jìn)行檢查。商業(yè)保理企業(yè)在賬款到期日前，必須根據(jù)保理業(yè)務(wù)的具體情況，向保理客戶進(jìn)行提示。商業(yè)保理企業(yè)在收回保理款項(xiàng)后，應(yīng)做好保理檔案管理工作。第九條