綜合理財(cái)規(guī)劃習(xí)題

1、綜合理財(cái)規(guī)劃習(xí)題綜合理財(cái)規(guī)劃習(xí)題1.理財(cái)師按照《金融理財(cái)師執(zhí)業(yè)操作準(zhǔn)則》規(guī)定，執(zhí)業(yè)操作包括幾個(gè)重要的步驟，正確的流程是（A）。A.建立和界定與客戶的關(guān)系→收集客戶信息→分析評(píng)估客戶的財(cái)務(wù)狀況→制定理財(cái)規(guī)劃方案→執(zhí)行理財(cái)規(guī)劃方案→監(jiān)控理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行B.收集客戶信息→分析評(píng)估客戶的財(cái)務(wù)狀況→建立和界定與客戶的關(guān)系→制定理財(cái)規(guī)劃方案→執(zhí)行理財(cái)規(guī)劃方案C.建立和界定與客戶的關(guān)系→收集客戶信息→分析評(píng)估客戶的財(cái)務(wù)狀況→制定理財(cái)規(guī)劃方案→執(zhí)行理

2、財(cái)規(guī)劃方案D.收集客戶信息→分析評(píng)估客戶的財(cái)務(wù)狀況→建立和界定與客戶的關(guān)系→制定理財(cái)規(guī)劃方案→執(zhí)行理財(cái)規(guī)劃方案→監(jiān)控理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行2.金融理財(cái)師在協(xié)助客戶王先生做生涯決策時(shí)，分析四套可能的理財(cái)方案將王先生要實(shí)現(xiàn)的所有理財(cái)目標(biāo)涉及的現(xiàn)金流量一起考慮后計(jì)算出要達(dá)成所有理財(cái)目標(biāo)的內(nèi)部報(bào)酬率分別為以下四個(gè)比率。其它條件相同時(shí)金融理財(cái)師建議客戶應(yīng)優(yōu)先考慮哪個(gè)內(nèi)部報(bào)酬率相對(duì)應(yīng)的方案（A）。C.過去的投資績(jī)效D.投資人的風(fēng)險(xiǎn)偏好6.張大民希望在5

3、年后累積30萬買車，如果投資組合每年報(bào)酬率10%。利用EXCEL計(jì)算他現(xiàn)在應(yīng)為購(gòu)車目標(biāo)作多少投資，下列函數(shù)表達(dá)中，是正確的是（A）。A.PV（10%，5，0，30，1）B.PV（10%，5，0，30，0）C.PV（10%，5，30，0，1）D.PV（10%，5，30，0，0）7.黃小偉希望在5年后累積30萬買車，如果投資組合可提供每年10%的報(bào)酬率，利用EXCEL計(jì)算他現(xiàn)在起每年底應(yīng)為購(gòu)車目標(biāo)作多少投資，下列函數(shù)表達(dá)中，正確的是（B）。