基于綜合風險指數(shù)模型的倉單質押風險評估與控制研究.pdf

1、倉單質押業(yè)務開始在我國進行研究和實踐的十多年里取得了很多的經驗和成果,衍生了許多形態(tài)的附加服務,使得這一動產資源向流通的全過程延伸,既擴展了業(yè)務,也提高了很多相關機構服務的層次。本文研究的目的是對倉單質押操作的風險識別及規(guī)避進行研究,以對此業(yè)務在今后更順暢的發(fā)展提出一些自己的想法和建議。對倉單質押的風險環(huán)境分析、識別和在擔保公司角度出發(fā)對其風險的規(guī)避是研究的主要范圍。在對倉單質押的風險環(huán)境分析方面,引用了企業(yè)管理的SWOT環(huán)境分析方法做

2、指導；在風險識別方面構建了一個風險體系,借鑒綜合風險指數(shù)模型為指導對操作環(huán)境中的風險做分類整理；最后在建議方面,從擔保公司這一參與者角度出發(fā),相應提出一些建議。
　　 通過對倉單質押整體環(huán)境的分析,可以把其風險主要識別為四類:質押物風險、資信風險、內部管理風險和外部環(huán)境風險。從擔保公司職能出發(fā),可以在以下一些方面規(guī)避倉單質押的風險:在擔保公司參與下簡化流程；利用網(wǎng)絡建立專門的倉單交易平臺；引導倉庫標準化,成規(guī)模；制作統(tǒng)一形式的倉

3、單；建立專門的價值評估部門;協(xié)助建立健全相關法律法規(guī)；信息安全與分享,促使建立企業(yè)資信檔案;加強對新行業(yè)、新市場和新產品的調研等。這樣就可以使擔保公司在倉單質押業(yè)務中起到一個橋梁作用,同時也規(guī)范和拓展了擔保公司的自身業(yè)務。但由于在我國擔保公司的相關管理和監(jiān)管制度還不完善,在業(yè)務實施或改進方面有些得不到保護或出現(xiàn)監(jiān)管空白。但從整個倉單質押業(yè)務需求來看,隨著各金融體融合度地不斷提高,擔保公司的規(guī)范合理介入將會是一個較有前景的突破口。