中國銀行業(yè)外卡收單業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制研究.pdf

1、指 導(dǎo) 小 組 成 員 名 單強(qiáng)永 昌陳 釗陳建 安程 大 中教 授教 授教 授教 授( ) 82( )1522 ( ) 凌 偉 楊 ‘ 1， 國 銀 行 業(yè) 外 I 、 收 單 業(yè) 務(wù)的 ) 引洽控 制 研 究第 四 章 外 卡收 單) 引儉的 實(shí) 證 分 析 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

2、. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . ……304.1 外 卜 收 單 風(fēng) 險 的度 量 方 法 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

3、 . . . . . . . . . . . . . . .. . . . ……304 .1.1 拒 付 清 算 風(fēng) 險 的 定 義 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

4、 . . . . . . ……304 .1. 2 拒 付 清 算 風(fēng) 險 的 度 量 和 計 算 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . ……314. 2 外 卡收 單 市場 假 長風(fēng) 險 的 比

5、較 靜 態(tài) 分析 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . ……324 . 2 . 1 中 國收 單 市場 假 卡趨 勢 分 析 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

6、. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . ……324 . 2. 2 假 卡 類 型 綜 合 分 析 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . ……， . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . &

7、#183; . . . . . · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · ……334. 2 . 3 假 卡風(fēng) 險 的 國 別 分 析 . . . . . . . . . .

8、. . . . . . . . . . ……， . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .. . . . . . . . . . . . . . . . . ……354. 2 . 4 假 卡 風(fēng) 險 的 商 戶 行 業(yè) 分析 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

9、 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . ……364. 2 . 5 假 卡風(fēng) 險 的 國 別和 行 業(yè) 綜 合 分析 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

10、 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . ……374 . 3 拒 付 風(fēng) 險 的 具 體 剖 析 和 案 例 分 析 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . ……， . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . ……394 . 3

11、 .1 拒 付 風(fēng) 險 理 由 : 服 務(wù) 未提 供 或 商 品 未 收 到 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . ……394 . 3 . 2 拒 付 風(fēng) 險 理 由 : 與描 述 不 符 或 殘 次 品 . . . . . . . . . . . . ……， . . . . . . .

12、. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . ……404 . 3. 3 拒 付 風(fēng) 險 理 由 : 過 期 卡 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

13、 . . . . . . . . . . . . . . ……414. 3. 4 拒 付 風(fēng) 險理 由 : 卜片 出現(xiàn) 情 況 下的欺 詐 交 易 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . ……424 . 3. 5 拒 付 風(fēng) 險 理 由 : 卡 片 不 出現(xiàn) 情 況 下 的欺 詐 交 易 . . . . .

14、 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . ……42第 五 章 外 卡 收 單 業(yè) 務(wù) 的 風(fēng) 險 控 制對 策研 究 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

15、 . . . . ……445.1 外 卡 收 單 業(yè) 務(wù) 的 事 前 風(fēng) 險 預(yù) 防 策 略 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . ……445.1.1 新 商 戶 的 風(fēng) 險 防 范 . . . . . . . .

16、 . . . .. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . ……445.1. 2 存 量 商 戶 的 風(fēng) 險 預(yù) 防 . . . . . . . . . . . . . . . . .

17、 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . ……445. 2 外 卡 收 單 業(yè) 務(wù) 的事 中 風(fēng) 險監(jiān) 控 . . . . .. . . . . . . . . . . . . . . . . . . ……， . .

18、 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . ……4 75. 2 .1 不 同收 單 主 體 的風(fēng) 險 識 別 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . ……， . . . . . . . . .

19、. . . . . . . . . . . . . . . . . . ……4 75. 2 . 2D C C 模 式 的 風(fēng) 險 控 制 . ， . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .. . . . . .

20、. . . . . . ……485. 2 . 3E M V 交 易 的 風(fēng) 險 控 制 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . ……495. 3 外 卡收

21、單 業(yè) 務(wù) 的事 后 風(fēng) 險控 制措 施 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . ……515. 3.1 風(fēng) 險 追 償 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

22、. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .. . . . . . . . . . …… 515. 3 . 2 風(fēng) 險 分 擔(dān) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

23、 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . …… 51注 釋 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

24、. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . ……， . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . …… 52參 考 文 獻(xiàn) . . . . . . .

25、 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . ……， . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . ……53致

26、 謝 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . ……‘ . . . . . . . . . . . . . . .