城市商業(yè)銀行監(jiān)事會治理研究.pdf

1、商業(yè)銀行在現(xiàn)代經(jīng)濟運行中居于核心地位，而公司治理是商業(yè)銀行健康運行的基石，成為關系到經(jīng)濟金融穩(wěn)定與發(fā)展的核心要素。商業(yè)銀行公司治理在符合企業(yè)公司治理一般性原則的同時，又具有自身的特殊性，銀行內(nèi)部治理的重要性更加突出。在我國，城市商業(yè)銀行由于歷史沿革特點，其公司治理在具備商業(yè)銀行公司治理一般特征的同時，還具有自身特點。近年來頻繁爆發(fā)的金融危機使金融機構(gòu)公司治理問題受到前所未有的關注。隨著我國經(jīng)濟增長，城市商業(yè)銀行持續(xù)快速發(fā)展。但相對業(yè)務規(guī)

2、模的增長和品種創(chuàng)新，其公司治理建設相對滯后，特別是監(jiān)事會治理無法適應超常規(guī)發(fā)展需要，亟待加強。
　　本文以城市商業(yè)銀行監(jiān)事會治理為研究對象，全文分為五個部分。
　　第一章闡述了研究目的和意義，界定了公司治理、監(jiān)事會治理等概念，介紹了論文結(jié)構(gòu)、創(chuàng)新和不足之處。
　　第二章系統(tǒng)的回顧了相關研究文獻，從代理成本理論、分權(quán)制衡理論、出資者所有權(quán)理論等方面探討了監(jiān)事會制度的理論基礎和歷史淵源。討論了德國、日本、法國、意大利等國家

3、的監(jiān)事會運作模式，并梳理了我國對商業(yè)銀行監(jiān)事會的相關規(guī)定。
　　第三章從股權(quán)結(jié)構(gòu)復雜、地域特征突出、草根色彩濃厚等方面分析了城市商業(yè)銀行特殊性所導致公司治理的復雜性，增加了監(jiān)事會有效履職的難度。通過對部分銀行數(shù)據(jù)的整理分析研究了監(jiān)事會運行狀況，揭示了在職責邊界、組織架構(gòu)、制度體系、履職途徑、激勵約束和保障機制等方面存在的問題。
　　第四章介紹了天津銀行公司治理架構(gòu)和監(jiān)事會工作情況，以及天津銀行通過引進戰(zhàn)略投資者完善公司治理的

4、效果。
　　第五章針對城市商業(yè)銀行監(jiān)事會治理存在的問題，從內(nèi)外部環(huán)境探討了如何進一步明確監(jiān)事會職能定位;從監(jiān)事會工作機構(gòu)設置、激勵機制、約束機制等方面探討了如何加強監(jiān)事會履職保障;從監(jiān)事準入標準、監(jiān)事長任職資格、監(jiān)事會人數(shù)、專門委員會建設、日常辦事機構(gòu)設置等方面討論了如何完善監(jiān)事會組織架構(gòu);從建立基本制度框架、健全制度體系和加強制度執(zhí)行力建設等方面討論了如何完善監(jiān)事會制度體系建設;探討了如何與內(nèi)部董事會、經(jīng)營層和外部審計、監(jiān)管等機