銀行從業(yè)知識點歸納

1、一金融、資產(chǎn)管理與投資基金一金融、資產(chǎn)管理與投資基金1、居民是社會最古老、最基本的經(jīng)濟主體。2、居民理財主要方式是貨幣儲蓄與投資兩類。3、衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范風(fēng)險的作用。4、現(xiàn)貨市場的交易協(xié)議達成后在兩個交易日內(nèi)進行交割。5、金融市場的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機構(gòu)、個人和企業(yè)居民。6、金融資產(chǎn)一般分為債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)兩類。7、投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共

2、享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。8、基金投資者、基金管理人和托管人是基金運作中的主要當(dāng)事人。9、按照基金募集方式，投資基金可分為公募基金和私募基金兩類。10、按照法律形式，投資基金可分契約型、公司型、有限合伙型等形式。11、按照運作方式，投資基金可分為開放式、封閉式基金。12、證券投資基金是投資基金中最主要的一種類別。13、對沖基金一般采用私募方式，廣泛投資于金融衍生產(chǎn)品。二證券投資基金概述二證券投資基金概述14、基金反映的是信托關(guān)系，是一

3、種受益憑證。15、股票反應(yīng)的是所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證。16、債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證。17、股票和債券是直接投資工具，募集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域?；鹗情g接投資工具，所募集的基金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品。18、開放式基金主要通過銀行代銷，但不是由銀行發(fā)行。19、依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用的不同，可將基金市場的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場服務(wù)機構(gòu)、基金監(jiān)管機構(gòu)和自律組織四大類。20、我國的證券投資基金依據(jù)基金

4、合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡稱基金當(dāng)事人。21、基金管理人在基金運作中具有核心作用。22、在我國，基金管理人只能由依法成立的基金管理公司擔(dān)任?；鹜泄苋酥荒苡梢婪ㄔO(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任。35、股票價額在每一交易日內(nèi)始終處于變動之中股票基金凈值的計算每天只進行一次，因此每筆交易日股票基金只有1個價格。36、價值型股票有藍籌股基金、收益型基金等成長型股票有持續(xù)成長型基金、趨勢增長型基金

5、等。37、根據(jù)發(fā)行者的不同，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。根據(jù)債券到期日的不同，可將債券分為短期債券、長期債券等。根據(jù)債券信用等級的不同，可以將債券分為低等級債券、高等級債券。38、標(biāo)準(zhǔn)債券型基金：僅投資于固定收益類金融工具，不能投資于股票市場，常稱為“純債基金”。39、與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有風(fēng)險低、流動性好的特點。40、貨幣市場工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。41、目前我國貨幣市場基金能夠進行投資

6、的金融工具主要包括：(1)現(xiàn)金(2)1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單、債券回購、中央銀行票據(jù)(3)剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券、債券。42、混合基金的風(fēng)險抵御股票基金，預(yù)期收益則高于債券基金，比較適合較為保守的投資者，43、根據(jù)資產(chǎn)配置的不同，將混合基金分為偏股型基金(通常，股票的配置比例為50%~70%，債券的配置比例為20%~40%)、偏債型基金、股債平衡型基金、靈活配置型基金等。44、保本基金的最大