焦作萬(wàn)方投資銀行理財(cái)產(chǎn)品管理辦法

1、理、財(cái)務(wù)總監(jiān)、焦作萬(wàn)方鋁業(yè)股份有限公司投資銀行理財(cái)產(chǎn)品管理辦法(2013年4月24日董事會(huì)六屆六次會(huì)議審議通過)第一條一條為提高資金運(yùn)營(yíng)效益，規(guī)范投資銀行理財(cái)產(chǎn)品操作程序，加強(qiáng)理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)管控，制訂本辦法。第二條理財(cái)產(chǎn)品是指商業(yè)銀行出售的期限在一個(gè)月(日歷月份)以內(nèi)的、保本型產(chǎn)品。第三條三條公司投資理財(cái)產(chǎn)品，只能利用生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)閑置資金，不得將募集資金及專項(xiàng)資金直接或間接用于投資理財(cái)產(chǎn)品，不得將用于理財(cái)產(chǎn)品的資金用于其它證券的投資。第四條四條公

2、司投資銀行理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)嚴(yán)格按照《深圳證券交易所股票上市規(guī)則》、《深圳證券交易所上市公司信息披露備業(yè)務(wù)忘錄第25號(hào)—證券投資》等有關(guān)規(guī)定的權(quán)限履行審批程序。第五條五條公司用于投資銀行理財(cái)產(chǎn)品的投資總額超過2億元人民幣的，應(yīng)在投資之前經(jīng)董事會(huì)審議批準(zhǔn)并及時(shí)履行信息披露義務(wù)。第六條六條公司用于投資銀行理財(cái)產(chǎn)品的投資總額超過5億元人民幣的，公司在投資之前除按照前款規(guī)定及時(shí)披露外，還應(yīng)提交股東大會(huì)審議。在召開股東大會(huì)時(shí)，除現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議外，公司還應(yīng)向投資

3、者提供網(wǎng)絡(luò)投票渠道進(jìn)行投票。第七條七條公司財(cái)務(wù)部具體負(fù)責(zé)投資銀行理財(cái)產(chǎn)品的投資業(yè)務(wù)。第八條八條操作程序(一)財(cái)務(wù)部依據(jù)每月初資金存量，在滿足生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)現(xiàn)金流需要的前提下，向財(cái)務(wù)總監(jiān)提交當(dāng)月購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品總額建議，財(cái)務(wù)總監(jiān)簽署意見。(二)財(cái)務(wù)部向各商業(yè)銀行詢價(jià)。詢價(jià)內(nèi)容主要包括：理財(cái)產(chǎn)品期限、利率及是否保本等，并出具詢價(jià)報(bào)告及財(cái)務(wù)部的初步意見。(三)財(cái)務(wù)總監(jiān)審查詢價(jià)報(bào)告并簽署意見，確定需要投資的理財(cái)產(chǎn)品。(四)與商業(yè)銀行簽訂有關(guān)文件、協(xié)議、合

4、同等有關(guān)資料，按公司合同審簽流程完成有關(guān)合同審簽；每次投資理財(cái)產(chǎn)品的委托書或申請(qǐng)書須經(jīng)總經(jīng)理審簽。(五)資金支付。財(cái)務(wù)部填寫購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品資金支付申請(qǐng)表，由財(cái)務(wù)經(jīng)1總經(jīng)理審簽后辦理資金支付。(六)資金收回。理財(cái)產(chǎn)品到期后，財(cái)務(wù)部要查詢本金和利息是否及時(shí)到帳，并核對(duì)利息計(jì)算是否正確。(七)按照公司相關(guān)財(cái)務(wù)流程辦理入賬手續(xù)。第九條九條風(fēng)險(xiǎn)管理與控制(一)公司遵循穩(wěn)健投資的理念，業(yè)務(wù)相關(guān)人員要努力提高自身的投資水平和風(fēng)險(xiǎn)控制能力，最大限度保護(hù)公

5、司利益。(二)財(cái)務(wù)部應(yīng)定期將理財(cái)產(chǎn)品的投資情況向財(cái)務(wù)總監(jiān)、總經(jīng)理匯報(bào)。(三)財(cái)務(wù)部要按照規(guī)定程序要求建立嚴(yán)格的崗位責(zé)任制，明確資金業(yè)務(wù)相關(guān)崗位的職責(zé)范圍和工作要求，不相容崗位應(yīng)互相分離、制約和監(jiān)督。(四)財(cái)務(wù)部指定專人核對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的銀行對(duì)賬單和銀行明細(xì)賬。第十條十條監(jiān)督管理(一)理財(cái)產(chǎn)品投資資金的使用與保管，由公司內(nèi)部審計(jì)部門進(jìn)行日常監(jiān)督。審計(jì)部不定期對(duì)理財(cái)資金使用情況進(jìn)行審計(jì)和監(jiān)查，并評(píng)估投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估并確保公司資金安全，若評(píng)估發(fā)現(xiàn)