融資管理工作流程 (2)

1、1融資管理工作流程融資管理工作流程工作目標工作目標知識準備知識準備關(guān)鍵點控制關(guān)鍵點控制細化執(zhí)行細化執(zhí)行流程圖流程圖1.資金需求分析公司融資管理人員根據(jù)公司的戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃、公司生產(chǎn)經(jīng)營狀況、投資計劃以及公司當前的資金狀況，對公司的資金需求進行預(yù)測和分析《資金需求分析表》2.融資風險分析公司融資管理人員進行融資成本和風險分析，如信用風險分析、市場風險分析、金融風險分析、政治風險分析等《融資風險變動分析表》3.制訂融資計劃3.1融資管理人員在

2、融資風險分析的基礎(chǔ)上，選擇合適的融資方式、融資對象等，并編制融資計劃《融資計劃書》3.2融資計劃經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)審批通過后生效，由融資管理人員傳達給相關(guān)人員執(zhí)行1.規(guī)范公司融資管理的各項工作，提高公司融資能力2.通過合理的融資方式籌集資本，調(diào)整和完善公司的資本結(jié)構(gòu)3.為公司生產(chǎn)運營和投資籌集足夠的資本1.深入掌握融資管理的理論知識2.掌握融資的方法、途徑及各種方法的操作要點3.熟悉國家籌資相關(guān)的法律法規(guī)4.實施融資計劃公司融資實施人員執(zhí)行融資

3、計劃，與融資的相關(guān)單《融資申請書》1資金需求分析2融資風險分析3制訂融資計劃4實施融資計劃5簽訂融資合同6資金到位管理7融資賬務(wù)處理8融資評價報告2位進行談判，或者向銀行等金融機構(gòu)提出融資申請5.簽訂融資合同5.1公司融資人員與融資對象進行商談，簽訂融資合同，確定融資的金額、利率、償還時間、償還方式等內(nèi)容5.2融資合同經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)審批通過后生效6.資金到位管理公司財務(wù)部門根據(jù)融資計劃和公司資金需求狀況對籌集到的資金進行合理的分配和運用《資