融資管理工作流程 (4)

1、融資管理工作流程融資管理工作流程融資主管根據(jù)企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃、企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況、投資計(jì)劃以及企業(yè)當(dāng)前資金狀況，對(duì)企業(yè)的資金需求進(jìn)行預(yù)測(cè)和分析企業(yè)財(cái)務(wù)部對(duì)整個(gè)融資過(guò)程進(jìn)行監(jiān)督和指導(dǎo)，編制融資分析報(bào)告，提出融資管理建議融資主管在融資風(fēng)險(xiǎn)分析的基礎(chǔ)上，選擇合適的融資方式、融資對(duì)象等，并編制融資計(jì)劃，報(bào)財(cái)務(wù)部經(jīng)理、總經(jīng)理審批融資主管根據(jù)資金需求分析的結(jié)論，分析融資活動(dòng)可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)，包括信用風(fēng)險(xiǎn)分析、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)分析、金融風(fēng)險(xiǎn)分析、政治風(fēng)險(xiǎn)分析等企

2、業(yè)融資業(yè)務(wù)辦理人員根據(jù)融資計(jì)劃，與融資相關(guān)單位進(jìn)行談判，或者向銀行等金融機(jī)構(gòu)提出融資申請(qǐng)融資總結(jié)評(píng)價(jià)報(bào)告資金需求分析融資風(fēng)險(xiǎn)分析制訂融資計(jì)劃融資計(jì)劃的實(shí)施融資賬務(wù)處理企業(yè)財(cái)務(wù)部根據(jù)融資人員提交的相關(guān)憑證進(jìn)行融資賬務(wù)處理，明確每一筆融資資金的到位情況、分配情況和收益情況簽訂融資協(xié)議融資主管與融資對(duì)象進(jìn)行商談，簽訂融資協(xié)議，確定融資的金額、償還時(shí)間、償還方式等，融資協(xié)議經(jīng)財(cái)務(wù)部經(jīng)理審核、總經(jīng)理簽字后生效資金到位管理財(cái)務(wù)部根據(jù)融資計(jì)劃和企業(yè)資

3、金需求狀況對(duì)籌集到的資金進(jìn)行合理的分配和運(yùn)用融資管理工作流程融資管理工作流程融資主管根據(jù)企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃、企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況、投資計(jì)劃以及企業(yè)當(dāng)前資金狀況，對(duì)企業(yè)的資金需求進(jìn)行預(yù)測(cè)和分析企業(yè)財(cái)務(wù)部對(duì)整個(gè)融資過(guò)程進(jìn)行監(jiān)督和指導(dǎo)，編制融資分析報(bào)告，提出融資管理建議融資主管在融資風(fēng)險(xiǎn)分析的基礎(chǔ)上，選擇合適的融資方式、融資對(duì)象等，并編制融資計(jì)劃，報(bào)財(cái)務(wù)部經(jīng)理、總經(jīng)理審批融資主管根據(jù)資金需求分析的結(jié)論，分析融資活動(dòng)可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)，包括信用風(fēng)險(xiǎn)分析、

4、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)分析、金融風(fēng)險(xiǎn)分析、政治風(fēng)險(xiǎn)分析等企業(yè)融資業(yè)務(wù)辦理人員根據(jù)融資計(jì)劃，與融資相關(guān)單位進(jìn)行談判，或者向銀行等金融機(jī)構(gòu)提出融資申請(qǐng)融資總結(jié)評(píng)價(jià)報(bào)告資金需求分析融資風(fēng)險(xiǎn)分析制訂融資計(jì)劃融資計(jì)劃的實(shí)施融資賬務(wù)處理企業(yè)財(cái)務(wù)部根據(jù)融資人員提交的相關(guān)憑證進(jìn)行融資賬務(wù)處理，明確每一筆融資資金的到位情況、分配情況和收益情況簽訂融資協(xié)議融資主管與融資對(duì)象進(jìn)行商談，簽訂融資協(xié)議，確定融資的金額、償還時(shí)間、償還方式等，融資協(xié)議經(jīng)財(cái)務(wù)部經(jīng)理審核、總經(jīng)理簽字