04供應(yīng)鏈融資案例分析及解讀

1、案例一：成都新華鐵路油料物資實(shí)業(yè)有限公司——供應(yīng)鏈融資融資類型：票據(jù)組合融資（預(yù)付賬款融資）延伸行業(yè)：以下行業(yè)可以根據(jù)本案例復(fù)制營銷。公路、電力、航空、港口、鐵路建設(shè)等（一）企業(yè)基本情況成都新華鐵路油料物資實(shí)業(yè)有限公司（以下簡(jiǎn)稱成鐵油料物資公司）注冊(cè)資本2600萬元，其中成都新華鐵路局多元經(jīng)營集團(tuán)公司持股比例98.08%，成都新華鐵路局多元經(jīng)營集團(tuán)公司是成都新華鐵路局下屬全資大型多元經(jīng)營企業(yè)。成都新華中鐵運(yùn)輸代理有限公司持股1.92%。

2、公司屬國有控股企業(yè)，主營業(yè)務(wù)為批發(fā)汽油、柴油、煤油；銷售石油制品；自備車營運(yùn)及鐵路延伸服務(wù)等。公司持有商務(wù)部頒發(fā)《成品油批發(fā)經(jīng)營批準(zhǔn)證書》，年銷售成品油4萬噸。在油品資源高度緊張情況下，成鐵油料物資公司通過與四川海洋石油銷售有限公司建立起戰(zhàn)略合作關(guān)系，極大地拓寬油品資源來源，保證公司成品油經(jīng)營穩(wěn)定快速發(fā)展。成鐵油料物資公司油品供應(yīng)商有四川海洋石油銷售有限責(zé)任公司(目前每月約3000噸)、寶雞華海工貿(mào)有限公司(每月約3200噸)、昆明樂維

3、物資供銷中心(每月約4000噸)、其它公司(約800噸)等。四川海洋石油銷售有限責(zé)任公司資源組織能力很強(qiáng)，油品來源渠廣泛且有保證。（二）銀行切入點(diǎn)分析1公司上游油源渠道四川海洋石油銷售有限責(zé)任公司注冊(cè)資本5000萬元。公司是首批獲得《成品油批發(fā)經(jīng)營許可證》八家企業(yè)之一，主要經(jīng)營汽油、柴油、煤油的批發(fā)、零售及倉儲(chǔ)，化工產(chǎn)品銷售和倉儲(chǔ)。公司擁有一座儲(chǔ)存量達(dá)2萬立方米的倉庫。公司與中國石油西北公司、陜西寶華工貿(mào)有限公司建立了長(zhǎng)期合作關(guān)系，公司

4、油料供應(yīng)渠道順暢，油品供應(yīng)有保證。2控制貨權(quán)憑證（1）掌握發(fā)貨、到貨、收款信息貿(mào)易流程：海洋公司月初獲得當(dāng)月油品額度計(jì)劃后，通知成鐵油料物資公司付款。收到成鐵油料物資公司的付款后，四川海洋石油有限公司組織發(fā)車、裝運(yùn)，油品裝運(yùn)后，將車號(hào)計(jì)量單傳真給成鐵油料物資公司，同時(shí)傳真至銀行，使銀行了解貨物發(fā)運(yùn)的相關(guān)情況。車號(hào)計(jì)量單包括以下信息：車皮號(hào)、計(jì)量數(shù)、噸數(shù)、目的地、始發(fā)站、到站、油庫名、收貨人、發(fā)車時(shí)間、到站時(shí)間等信息。從四川海洋石油有限公

5、司收到成鐵油料物資的貨款至將裝車發(fā)運(yùn)出來時(shí)間約為10天時(shí)間；油品運(yùn)輸，油品在途運(yùn)輸時(shí)間約為1周至10天，視目的地遠(yuǎn)近，到中石油西南公司約1周，到中石化云南公司、貴州公司約10天；中石油、中石化收到貨后進(jìn)行檢驗(yàn)計(jì)量時(shí)間約為1天，確認(rèn)數(shù)量無誤后，以電話或傳真形式要求成鐵油料物資公司出具增值稅票；成鐵油料物資公司開具增值稅票，同時(shí)給銀行復(fù)印件備份，將增值稅票以特快專遞(次程達(dá))的形式寄給中石油、中石化，約34天后收到中石油、中石化的付款。成鐵

6、油料公司從向四川海洋石油有限公司預(yù)付油料款到最終從中石油、中石化收回貨款的周期約為1個(gè)月時(shí)間。針對(duì)以上流程，銀行隨時(shí)了解針對(duì)成鐵油料物資公司某批次的商票付款、四川海洋石油有限公司組織貨源的發(fā)貨情況、油品到貨及中石油及中石化付款的詳細(xì)情況。此流程的關(guān)鍵點(diǎn)在于：一是四川海洋石油有限公司在收到中石油西北公司的通知后，立即將貨物發(fā)運(yùn)的車號(hào)計(jì)量單傳真給銀行，履行告知義務(wù)，使銀行能夠及時(shí)了解掌握貨物發(fā)運(yùn)的相關(guān)細(xì)節(jié)情況；二是成鐵油料物資公司在收到鐵路