學習特許金融分析師(cfa)入門了解

1、學習特許金融分析師（CFA）入門了解應(yīng)對CFA金融市場先試圖把Finance類工作做一個定義。首先，要把Finance工作和在FinancialInstitution(金融機構(gòu))中工作要區(qū)分開。在FinancialInstitution中的工作可以是Teller(柜員)FinancialAdvis(理財銷售)Trader(交易員)FundManager(基金經(jīng)理)dleOffice(結(jié)算)，EquityResearchAssociate

2、(股票調(diào)研)等等，這些從廣義上講，也是Finance領(lǐng)域的，但是從一個公司的職能上分，這些實際上是屬于CustomerServiceSalesOperations等部門，并不是職能上的Finance部門。職能上的Finance工作應(yīng)該是在“CpateFinance”的范疇，也就是在一個(金融或非金融)企業(yè)中從事以企業(yè)自身資金、資本、財務(wù)為對象的管理工作。雖然不同的公司對內(nèi)部部門和職能的劃分會有不同，但一個比較典型的大型上市公司的Fina

3、nce部門應(yīng)以CFO(財務(wù)總裁)為首，包括三大塊：TreasuryController和Planning&Analysis。以下就這三部分做一個簡介：TreasuryTreasury就是資金部，一般負責與銀行打交道，銀行帳戶管理、cashmanagement(資金管理)riskmanagement(風險管理)debtequityfinancing(融資融券)等。這個部門比較有意思，也壓力比較大，因為直接跟大筆的資金打交道。尤其在risk

4、management方面比較有挑戰(zhàn)性，如果需要建一些分析model，那么就對數(shù)學統(tǒng)計也有一定要求。這里的用人需要主要是FinancialAnalyst.他們會做大量的與cashflowinterestdebtrisks有關(guān)的repting和analysis工作，根據(jù)具體工作不同也可能細分為CreditAnalystLiquidityAnalyst等。也有TreasuryManager進行更高級一些的分析、報告和對銀行往來工作。但是Tre

5、asury部門往往雇員很少，流動性也小，所以機會十分有限，而且最有意思的談判、決策都會把握在VPTreasurer或Direct的手中。ControllerController就是傳統(tǒng)的財務(wù)會計部，主要負責accounting(會計)和externalrepting(對外財務(wù)報告).最基本的工作是APAR(收帳付帳)工作，這一類一般都是每日重復性很強的processing工作，收入最低。在大型企業(yè)中，從事APAR的員工每天要處理大量的d

6、ataentry、dataprocessing類工作。高級一些的是Accountant(會計)進行JournalEntry(記帳)、reconciliation(對賬)等工作，也經(jīng)常和audit(審計)打交道。除了會計人員外，還會有一些FinancialAnalyst進行匯總、編制正式報表、差異分析(varianceanalysis)等，這些Analyst也可能特定地稱為consolidationAnalystreptingAnalys

7、t等一般level比Accountant高一些，但是數(shù)量不多。Planning&AnalysisPlannning&Analysis應(yīng)該叫計劃分析部或綜合部，是Finance部門中負責編制預算(budgeting)、預測(fecasting)、分析(analysis)、咨詢(consulting)等部門的統(tǒng)稱。這個部門非常接近業(yè)務(wù)部門的管理層，從他們那里獲得經(jīng)營業(yè)績和市場狀況的大量信息，進行匯總、分析，從而制訂出年度預算、或季度預測。同