論金融監(jiān)管中的協(xié)調(diào)監(jiān)管原則.pdf

1、湖南大學(xué)碩士學(xué)位論文論金融監(jiān)管中的協(xié)調(diào)監(jiān)管原則姓名：孟慧瑩申請(qǐng)學(xué)位級(jí)別：碩士專(zhuān)業(yè)：經(jīng)濟(jì)法學(xué)指導(dǎo)教師：劉定華20090420A b s t r a c tY h e p r i n c i p l e o ff i n a n c i a lC O - o r d i n a t es u p e r v i s i o n a r eb a s i c R u l e sw h i c h m u s t b el j D I l o

2、w ∞t o e n s u r e f i n a n c i a l s t a b i l i t y a n d p r o m o t e e c o n o m i c d e v e l o p m e n t ．T h ep r i n c i p l e m e a l l s u n d e rt h e p r e m i s e o ff u n c t i o n s a n d r e s p o n s i

3、 b i l i t i e s w h i c h e a c hP r o t e s s l o n a l s u p e r v i s i o n a u t h o r i t y r e a s o n a b l e b e e n a s s i g n e d ，b y s o m e k i n d o fs u p e r v l s l o n p r i n c i p l e ，s y s t e m s

4、 ，s t a n d a r d s ，p r o c e d u r e s ，t e c h n i q u e s a n d m e t h o d s t oP r o m o t e t h ef o r m a t i o no fi n f o r m a t i o n —s h a r i n gp l a t f o r mb e t w e e n t h ef i n a n c i a ls e c t o

5、 ra n dp r o p e r l y s o l V e t h e p r o b l e m s w h i c hi n v o l v em a n ys u p e r v i s i o n a u t h o r i t i e s ．T h es u p e Ⅳ1 s 1 0 n p r i n c i p l e s h o u l d b e e n f o r c e d a m o n g D o m e

6、 s t i c a n df o r e i g n f i n a n c i a ls u p e r v l s l o n a u t h o r i t i e s ，t h e d o m e s t i c f i n a n c i a l a u t h o r i t i e s a n d t h e f i n a n c i a ls u p e r v l s l o n a u t h o r i t i

7、 e s ，t h e i n t e r n a l s u p e r v i s i o n s y s t e m o fe n t e r p r i s e s w h i c hb e e ns u p e r V l s e d - I t 1 s b a s e do n t h e t h e d i v e r s i t y o ff i n a n c i a l s u p e r v i s i o n a

8、 u t h o r i t i e s t ou o n n n n a t ea n di m p l e m e n tt h e p r i n c i p l e o ff i n a n c i a l C O ．o r d i n a t e s u p e r v i s i o n ．I t j sn e c e s s a r y t o r e 剛a t e a n dp r o m o t e f i n a n

9、 c i a l i n n o v a t i o na n d t h e d e v e l o p m e n t o ft l n a n c l a lc o m p a n y ．T h ep r i n c i p l ec a n p r o m o t e t h ec o o r d i n a t i o nd e v e l o p m e n to f e n t i r ef i n a n c i a l

10、 s e c t o ra n d e f f e c t i v e l yp r o m o t e t h ea d j u s t m e n to f f i n a n c i a ls t r u c t u r ea n d i t i sn e c e s s a r y1 nI n t e r n a t i o n a lf i n a n c i a ls u p e r v i s i o n ．T h ea

11、i mo f t h ep r i n c i p l eo ff i n a n c i a lc o - o r d i n a t e s u p e r v i s i o n a r e r o b u s t n e s s ，e f f i c i e n c y , f a i r n e s s a n d c o n s i s t e n c V ．。o n t l 珊a t l o na n di m p l e

12、 m e n t a t i o nt h ep r i n c i p l ei n o u r c o u n t r ys h o u l d c o n f 0 咖t h ec u 玎e n t I n t e m a t i o n a l r u l e s ·T h e p r o c e d u r en o to n l y s h o u l d a d a p t t o o u r c o u n t

13、r y ' so p e n m gu p p r o c e s s ，b u ta l s o s h o u l dm a k et h ef i n a n c i a l m o r em o d e r n i z a t i o n , l i m i t e dt n e a p p l l c a t l o n o fm i n i m u mp r i n c i p l e o fc o o r d i

14、n a t i o n a n dm u t u a l r e c o g n i t i o n ．B vn o w , t h e r ea r em a n Yp r o b l e m si nt h ei m p l e m e n t a t i o nt h ep r i n c i p l ei n o u r c o u n t r y ．f o re x a m p J e ，t h es u b j e c to

15、 fs u p e r v i s i o ns h o u l db ec o n s u m m a t e ，t h e c o n c e p to fc o ·o r d i n a t es u p e n ，l s l o n l s n o t b e e nt a k e n s e r i o u s l y ，s u p e r v i s i o nm e c h a n i s mn o tm e e

16、 tt h ea c t u a ln e e d s , t h eo V e r a l lq u a l i t y o ff i n a n c i a ls u p e r v i s i o n i sn o th i g h ，t h el a w o fc o ．o r d i n a t ei sn o tp e r f e c t , F i n a n c i a li n s t i t u t i o n sf

17、 i n di t si n t e r n a lc o n t r o lm e c h a n i s md i f f i c u I t t oa d a p tt h eo p e n m ge n V l r o n m e n ta n d t h el a c k o f c o m m u n i c a t i o nb e t w e e n f o r e i g n r e g u l a t o r va

18、u t h o r i t i e sa n d I n t e r n a t i o n a lr e g u l a t o r y b o d i e sa n d S Oo n ．T oc o n s u m m a t et h em o d e o f1 m P J e m e n t a t l o nt h e p r i n c i p l e i n o u rc o u n t r ya tt h i s s t

19、 a g e ，i t s h o u l d b e a p p r o p r i a t el n c r e a s e t h e c o o r d i n a t i o n s u b j e c t ’s e f f e c t i v e n e s s t o m e e t t h e r e q u i r e o fs u p e n ，i s i o n , c h a n g e t h e c o n

20、c e p t o fs u p e r v i s i o n t o e s t a b l i s h s c i e n t i f i c s u p e r v i s i o nm e c h a n i s m , i m p r o V et h es u p e r v i s i o nl e v e lt oc r e a t ec o n d i t i o n sf o rt h ec o o r d i n