財(cái)富傳承與信托安排——基于信托公司視角.pdf

1、對(duì)于財(cái)富創(chuàng)造、保值、傳承是必經(jīng)的過(guò)程，中國(guó)改革開(kāi)放三十多年來(lái)，經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展，中國(guó)人民已經(jīng)歷了財(cái)富創(chuàng)造和保值的過(guò)程，財(cái)富創(chuàng)造者大多已經(jīng)到了退休和即將退休的年齡，他們正在或即將面臨財(cái)富傳承。財(cái)富傳承的需求是迫切的，財(cái)富傳承也是必要的。筆者在研究財(cái)富傳承過(guò)程中發(fā)現(xiàn)了財(cái)富傳承中使用信托安排會(huì)使財(cái)富更加安全傳承更加順利，由于筆者在信托公司工作，所以本文開(kāi)展了基于信托公司視角對(duì)財(cái)富傳承和信托安排的研究。
　　本文主要采用文獻(xiàn)資料法、案例研究法

2、、經(jīng)驗(yàn)總結(jié)法、比較分析法和 SWOT分析法進(jìn)行研究。
　　本文對(duì)鏡像遺囑、菲普斯家族信托、塔什家族信托以及沈殿霞信托四個(gè)案例從使用的財(cái)富傳承工具、財(cái)富傳承的方案以及最終實(shí)現(xiàn)效果進(jìn)行了綜合分析。
　　本文根據(jù)對(duì)遺囑、保險(xiǎn)、家族信托、家族慈善基金、離岸信托財(cái)富傳承工具的比較分析得出信托雖從傳承功能略勝一籌，但是最完美的方案是多種傳承工具的組合。同時(shí)對(duì)生前信托、信托+家族慈善基金、遺囑信托、離岸信托、私人信托的財(cái)富傳承模式進(jìn)行了比

3、較分析，目前適合國(guó)內(nèi)開(kāi)展的為生前信托、遺囑信托，可以嘗試開(kāi)展的為離岸信托。
　　最后總結(jié)境外家族信托業(yè)務(wù)對(duì)國(guó)內(nèi)信托公司的啟示，包括信托公司開(kāi)展家族信托的需經(jīng)歷探索、發(fā)展和突破三個(gè)階段，以及每個(gè)階段中的產(chǎn)品設(shè)計(jì)，信托公司開(kāi)展家族信托需搭建產(chǎn)品研發(fā)、營(yíng)銷(xiāo)、客戶(hù)服務(wù)、財(cái)富咨詢(xún)-資產(chǎn)規(guī)劃、資產(chǎn)配置、家族事務(wù)管理、信息化七個(gè)平臺(tái)。
　　通過(guò)本文的理論方面的研究和案例的分析，可以對(duì)信托公司開(kāi)展家族信托業(yè)務(wù)提供指導(dǎo)思路，加快家族信托業(yè)務(wù)發(fā)