《金融市場基礎(chǔ)知識(shí)》數(shù)字總結(jié)

1、一些歷史：一些歷史：1984年，我國出現(xiàn)企業(yè)債券1990年11月，我國第一家證券交易所——上海證券交易所上市（中國最早開辦債券交易）1991年7月，深圳證券交易所上市1991年，證券業(yè)協(xié)會(huì)成立1992年，證監(jiān)會(huì)成立股票起源于荷蘭，基金起源于英國，債券信用評(píng)級(jí)起源于美國。1、貨幣政策最終目標(biāo)：貨幣政策最終目標(biāo)：穩(wěn)定物價(jià)：物價(jià)上漲率5%以下，2%3%為宜充分就業(yè)：失業(yè)率4%2、上市公司：股票型上市公司：、上市公司：股票型上市公司：資本總額=

2、3000萬發(fā)行股份=25%資本總額若資本總額4億，向社會(huì)公開發(fā)行10%開業(yè)3年，連續(xù)盈利，無重大違法行為債券型上市公司：債券型上市公司：債券期限1年債券發(fā)行額=5000萬股份有限公司凈資產(chǎn)=3000萬有限責(zé)任公司凈資產(chǎn)=6000萬設(shè)立股份有限公司，發(fā)行人數(shù)為2—200人全體人員首次出資額不得低于注冊(cè)資本20%3、面值超過人民幣5000萬元的，應(yīng)由承銷團(tuán)承銷4、證券公司信息報(bào)送制度要求會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起4個(gè)月內(nèi)報(bào)送每月結(jié)束之日起7個(gè)工作日

3、內(nèi)報(bào)送5、證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)：、證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)：公司凈資本=2億限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本限額為3億非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本限額為5億3年以上自營資產(chǎn)管理或投資基金管理人=5人定向資產(chǎn)管理單個(gè)客戶資產(chǎn)凈值=100萬集合限定性，單個(gè)客戶資產(chǎn)凈值=5萬非限定=10萬投資于權(quán)益及股票類，不能超過計(jì)劃資產(chǎn)凈值20%6、證券公司中介介紹（、證券公司中介介紹（IBIB）業(yè)務(wù)：）業(yè)務(wù)：總部5名，營業(yè)部2名，期貨從業(yè)資格7、直接投資

4、：、直接投資：直投基金負(fù)債期限不得超過12個(gè)月負(fù)債余額不得超過注冊(cè)資本或?qū)嵗U出資額的30%8、律師事務(wù)所從事證券法律，20名執(zhí)業(yè)律師，其中5名從事過證券2年最近2年未因違法執(zhí)業(yè)行為受到行政處罰9、會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)證券資格的條件：成立5年以上，合伙制或特殊的普通合伙制注冊(cè)會(huì)計(jì)師=200人，執(zhí)證執(zhí)業(yè)5年以上=120人年齡=500萬累計(jì)賠償限額和職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)基金之和=8000萬上一年度業(yè)務(wù)收入=8000萬其中審計(jì)業(yè)務(wù)=6000萬合伙人=25人，半

5、數(shù)以上執(zhí)業(yè)3年以上1010、注冊(cè)會(huì)計(jì)師申請(qǐng)資格：、注冊(cè)會(huì)計(jì)師申請(qǐng)資格：取得注會(huì)1年，不超過60歲，3年無違法違規(guī)1111、證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)條件：、證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)條件：同時(shí)從事，10名以上從業(yè)資格2424、企業(yè)發(fā)行定價(jià)方式利率：、企業(yè)發(fā)行定價(jià)方式利率：不得高于儲(chǔ)蓄定期存款的40%2525、中小企業(yè)私募債用途靈活，期限比銀行貸款長，一般2年2626、我國金融債券發(fā)行條件：、我國金融債券發(fā)行條件：商業(yè)銀行：核

6、心資本充足率=4%，近3年盈利且無重大違法違規(guī)企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司：已發(fā)行尚未兌付金額=10%申請(qǐng)前一年，注冊(cè)資本=3億近3年無重大違法違規(guī)，其他1年金融租賃公司和汽車金融公司：租賃注冊(cè)=5億，汽車=8億最近3年盈利，最近1年利潤率不低于行業(yè)平均水平最近3年平均可分配利潤足以支付發(fā)行金融債券1年的利息2727、我國金融債券操作要求：、我國金融債券操作要求：限額內(nèi)分期發(fā)行每期前5個(gè)工作日?qǐng)?bào)中國人民銀行擔(dān)保要求：商業(yè)銀行不強(qiáng)求，財(cái)務(wù)公司能力決定

7、金融租賃成立不滿3年，需擔(dān)保信用評(píng)級(jí)：每年發(fā)行人在核準(zhǔn)60個(gè)工作日內(nèi)發(fā)行，結(jié)束后10個(gè)工作日?qǐng)?bào)告發(fā)行情況2828、商業(yè)銀行次級(jí)債務(wù)：固定期限不低于5年（含）保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)：期限5年以上（含）證券公司次級(jí)債務(wù)：2年（含）以上為長期次級(jí)債券（長期次級(jí)債券凈資本=5億單個(gè)投資者持有量不超過該期公司發(fā)行量30%3333、短期融資融券：、短期融資融券：每周召開一次注冊(cè)會(huì)議，5名注冊(cè)會(huì)員參加，會(huì)議前2個(gè)工作日文件兩名（含）以上不同意，不接受交易商