基金營銷話術

1、第九章第九章相關話術參考資料相關話術參考資料參考資料（一）：基金銷售基本話術開放式基金零售客戶電話營銷基本話術由于大多數(shù)券商的基金零售業(yè)務主要是針對營業(yè)部的存量客戶群（有些證券公司考慮到基金銷售對存量客戶經(jīng)紀業(yè)務可能產(chǎn)生的影響，故有的營業(yè)部會把目標客戶只鎖定在營業(yè)部低資金周轉率的存量客戶上），針對存量客戶的基金電話營銷，在實踐過程中，總結了兩套話術和一些基本的客戶質(zhì)疑的應答話術。其中（）中的話為可選項下劃線部分為話術內(nèi)容，但并非所有話術

2、內(nèi)容都需依次運用，每段話術作為介紹基金的一種思路，僅供參考：話術一：（產(chǎn)品介紹類話術）話術一：（產(chǎn)品介紹類話術）①開場白：您好！請問您是xx先生女士嗎？我是“XX證券”XX路營業(yè)部的（就是您現(xiàn)在做股票的營業(yè)部）。我姓X。②是這樣的，我們證券營業(yè)部現(xiàn)在代理直銷了一個很好的開放式基金，是“XX藍籌穩(wěn)健基金”。③因為我們覺得這次這個開放式基金特別好，預期收益比較高，機會難得，所有我們特地打電話通知您，如果方便的話，我現(xiàn)在給您簡單的介紹一下……

3、④此次這個XX藍籌穩(wěn)健基金，是經(jīng)過我公司精心篩選的，XX基金管理公司的規(guī)模很大，以前總共發(fā)行過5只封閉式基金、2只開放式基金，其基金資產(chǎn)規(guī)模超過100億元。⑤XX基金管理公司以前發(fā)行的開放式基金分紅特別高（一年多每份基金單位累計分紅0.21元，累計分紅22億元，在所有開放式基金中排名第一）、累計收益率也特別高（僅16個月單位基金累計凈值增長率就高達34.28％）。這樣的分紅和收益，對于大多數(shù)投資者，就算今年上半年趕上了這波股市行情，也未

4、必做的到這么高的收益?。ㄈ绻诨鸢l(fā)行的時候正值股市高漲的時期，那么可以這么說：股市運行是有波段的。這段時期，股市上漲的很快，但同時也累計了較大的投資風險，以股市投資的基本規(guī)律而言，絕大多少投資者難以把握未來股市調(diào)整的時點和周期，在這種時候，投資者如果既想抓住行情上漲帶來的收益，又想控制未來調(diào)整的風險，可以選擇投資開放式基金。眾所周知，開放式基金也是投資在股票市場的，但由于基金具備專業(yè)理財能力的支持，而且還有組合投資、分散風險的特點，所

5、以在如今基金類機構主導股票市場的時代，基金能夠做到“跑贏大勢”。）3)所以，正是考慮到廣大投資者的投資理財需求，這次我們公司為投資者精選出一個很好的投資品種：開放式基金。我們公司在眾多發(fā)行的開放式基金中精心篩選了一只“XX藍籌穩(wěn)健基金”，管理運作這只開放式基金的大成基金管理公司的規(guī)模很大，以前總共發(fā)行過5只封閉式基金、2只開放式基金，其基金資產(chǎn)規(guī)模超過100億元。它以前發(fā)行的開放式基金分紅特別高（一年多每份基金單位累計分紅0.21元，累

6、計分紅22億元，在所有開放式基金中排名第一）、累計收益率也特別高（僅16個月單位基金累計凈值增長率就高達34.28％）。這樣的分紅和收益，對于大多數(shù)投資者，就算今年上半年趕上了這波股市行情，也未必做的到這么高的收益！4)而且，因為是我公司是代理直銷（或代理承銷），所以您可以以每基金單位1.00元的原始發(fā)行價認購該開放式基金。（就如同認購了原始股）。5)其實買基金要比買股票安全穩(wěn)定得多，收益要比放在銀行里的定存（定期存款）高得多，所以我們

7、公司的許多員工，包括經(jīng)理都買了這個開放式基金。6)這樣吧，您看您這兩天哪天有空，您抽空過來一下，反正也不遠，我們營業(yè)部的分析師也正好都在，您除了拿一些關于這只基金的詳細介紹資料外，還可以順便來聽聽我們營業(yè)部分析師對行情的分析。（停頓，等待客戶反應）無論對方是否直接答應，都應給出聯(lián)系電話、資料索取和洽談的地點等。基金營銷過程中除了運用一些固定的營銷話術外，還會經(jīng)常遇到不同類型客戶的各種質(zhì)疑或顧慮，以下是一些經(jīng)常遇到的客戶問題的舉例和回答范