投資者適當(dāng)性管理辦法

1、股權(quán)投資基金有限公司投資者適當(dāng)性管理者適當(dāng)性管理辦法第一章第一章總則總則第一條第一條目的和依據(jù)目的和依據(jù)為落實(shí)股權(quán)投資基金有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本機(jī)構(gòu)”）投資者適當(dāng)性管理，維護(hù)投資者合法權(quán)益，根據(jù)《證券投資基金法》、《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《辦法》）、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》、《私募投資基金募集行為管理辦法》、《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《指引》）及相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、自律規(guī)則，

2、制定本辦法。第二條第二條適用范適用范圍本機(jī)構(gòu)向投資者銷(xiāo)售私募投資基金產(chǎn)品，或者為投資者提供相關(guān)服務(wù)的（以下統(tǒng)稱(chēng)“產(chǎn)品”或者“服務(wù)”），應(yīng)遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、自律規(guī)則及本辦法的規(guī)定。第三條第三條基本要求基本要求本機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在銷(xiāo)售產(chǎn)品或者提供服務(wù)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)按照本辦法的規(guī)定，勤勉盡責(zé)，審慎履職，全面了解投資者情況，深入調(diào)查分析產(chǎn)品或者服務(wù)信息，科學(xué)有效評(píng)估，充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，基于投資者的不同風(fēng)險(xiǎn)承受能力以及產(chǎn)品或者服務(wù)的不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，

3、提出明確的適當(dāng)性匹配意見(jiàn)，將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或者服務(wù)銷(xiāo)售或者提供給適合的投資者，并對(duì)違法違規(guī)行為承擔(dān)法律責(zé)任。第二章第二章組織組織架構(gòu)與架構(gòu)與職責(zé)職責(zé)第四條第四條投資者適當(dāng)性管理工作委者適當(dāng)性管理工作委員會(huì)本機(jī)構(gòu)成立投資者適當(dāng)性管理工作委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“工作委員會(huì)”），負(fù)責(zé)投資者適當(dāng)性管理工作。工作委員會(huì)由總經(jīng)理任組長(zhǎng)，風(fēng)控部負(fù)責(zé)人任副組長(zhǎng)，投資研究部負(fù)責(zé)人任組員。第五條第五條產(chǎn)品與服品與服務(wù)適當(dāng)性適當(dāng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作估工作工作委員會(huì)負(fù)責(zé)

4、制定本機(jī)構(gòu)產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)的標(biāo)準(zhǔn)、方法和流程，對(duì)具體產(chǎn)品或者服務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，制定本機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品和服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)名錄，并適時(shí)根據(jù)監(jiān)管要求和具體產(chǎn)品或服務(wù)的變化調(diào)整產(chǎn)品和服務(wù)的分級(jí)。工作委員會(huì)可以外聘法律、財(cái)務(wù)專(zhuān)家。第六條第六條業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)部門(mén)職責(zé)門(mén)職責(zé)本機(jī)構(gòu)實(shí)施投資者差異化適當(dāng)性管理。投資者分為普通投資者與專(zhuān)業(yè)投資者，本機(jī)構(gòu)對(duì)普通投資者在信息告知、風(fēng)險(xiǎn)警示、適當(dāng)性匹配等方面提供特殊保護(hù)。第十一條第十一條專(zhuān)業(yè)專(zhuān)業(yè)投資者分者分類(lèi)專(zhuān)業(yè)投

5、資者分為金融機(jī)構(gòu)專(zhuān)業(yè)投資者、一般機(jī)構(gòu)專(zhuān)業(yè)投資者和自然人專(zhuān)業(yè)投資者。第十二條第十二條金融機(jī)構(gòu)金融機(jī)構(gòu)專(zhuān)業(yè)專(zhuān)業(yè)投資者認(rèn)定符合以下條件之一的投資者可認(rèn)定為金融機(jī)構(gòu)專(zhuān)業(yè)投資者：（一）經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、信托公司、財(cái)務(wù)公司等；經(jīng)行業(yè)協(xié)會(huì)備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人。（二）上述機(jī)構(gòu)面向投資者發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品，包括但不限于證券公司資產(chǎn)管

6、理產(chǎn)品、基金管理公司及其子公司產(chǎn)品、期貨公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、銀行理財(cái)產(chǎn)品、保險(xiǎn)產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、經(jīng)行業(yè)協(xié)會(huì)備案的私募基金。（三）社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金，合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者（RQFII）。投資者向本機(jī)構(gòu)提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)許可證、登記或備案證明、開(kāi)戶(hù)類(lèi)型證明等身份資質(zhì)證明材料，經(jīng)投資研究部審核確認(rèn)符合上述條件的，可直接認(rèn)定為金融機(jī)構(gòu)專(zhuān)業(yè)投資者。第十三條第十三條一般機(jī)構(gòu)一

7、般機(jī)構(gòu)專(zhuān)業(yè)專(zhuān)業(yè)投資者認(rèn)定同時(shí)符合下列條件的法人或者其他組織可認(rèn)定為一般機(jī)構(gòu)專(zhuān)業(yè)投資者：（一）最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬(wàn)元；（二）最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元；（三）具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯、股權(quán)、非標(biāo)資產(chǎn)等投資經(jīng)歷。投資者提出申請(qǐng)，提供最近一年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表、金融資產(chǎn)證明文件、投資情況說(shuō)明等證明材料，接受風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估的，投資研究部應(yīng)當(dāng)受理審核，確認(rèn)符合上述條件的，可認(rèn)定為一般機(jī)構(gòu)專(zhuān)業(yè)投資者。第十四條第