2019年銀行業(yè)反洗錢考試題庫(kù)

1、更新注釋：更新注釋：亂碼的題目不考慮。亂碼的題目不考慮。單選題單選題3636題選題選D；單選第單選第4646題選題選DD多選第多選第9題ABCABC；多選題多選題第294294題選題選AC；多選題多選題第319319題選題選BCBC；多選擇；多選擇第380380題選題選ABCDABCD；多選擇題第多選擇題第381381選D；多選；多選擇第擇第385385題選題選ABDABD；多選擇第多選擇第497497題選題選ABCDABCD；一、單選

2、題（一、單選題（282282題）題）1.反洗錢是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞（）所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)。（D）A走私犯罪、毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪B貪污賄賂犯罪C破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪D以上皆是2.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門是：（A）A中國(guó)人民銀行B公安部C司法部D中國(guó)銀監(jiān)會(huì)3.中國(guó)人民銀行設(shè)立（B）負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。A反洗錢局B中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心C保衛(wèi)局

3、D分支機(jī)構(gòu)4.我國(guó)（B）最先明確了洗錢屬于犯罪。A修訂后的新憲法。B修訂后的新刑法C修訂后的新中國(guó)人民銀行法D金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定5.中國(guó)反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭組織者是（C）。A公安部B國(guó)務(wù)院C中國(guó)人民銀行D財(cái)政部6.“9.11”事件以后，我國(guó)最高立法機(jī)關(guān)于2001年12月在《刑法修正案》中，將（B）列為洗錢犯罪的的上游犯罪。A金融詐騙B恐怖主義犯罪C商業(yè)賄賂D破壞金融穩(wěn)定偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。A、48小時(shí)B、2

4、4小時(shí)C、3個(gè)工作日D、六個(gè)月16.按照反洗錢的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（B）年。A、3年B、5年C、10年D、15年17.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》經(jīng)第十屆全國(guó)人大常委會(huì)第二十四次會(huì)議上通過(guò)，自（C）起正式實(shí)施。A、2004年1月1日B、2006年10月31日C、2007年1月1日D、2007年3月1日18.司法機(jī)關(guān)依照反洗錢法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢（B）。A、民事訴訟B、刑事訴

5、訟C、職務(wù)犯罪D、金融詐騙19.一般存款賬戶不得辦理（B）A、現(xiàn)金繳存B、現(xiàn)金支取C、資金收入轉(zhuǎn)賬D、資金付出轉(zhuǎn)賬20.下列哪些組織不屬于專業(yè)反洗錢組織（C）A、亞太反洗錢組(APG)B、歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG）C、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)D、金融行動(dòng)特別工作組21.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，除沒(méi)有總部或無(wú)法通過(guò)總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送可疑交易的外，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在可疑交易發(fā)生后（D）個(gè)