從“中國銀行北京分行巨額騙貸案”淺析我國商業(yè)銀行操作風險法律對策.pdf

1、銀行是金融市場中最為舉足輕重的流動性創(chuàng)造機構，其在金融體系中的重要性是毋庸爭辯的。然而，銀行在提供流動性的同時也承擔著相應的風險。巴塞爾銀行監(jiān)管委員會在新資本協(xié)議中明確將操作風險列為繼信用風險和市場風險之后的商業(yè)銀行第三大風險。
　　本文試以“中國銀行北京分行6.45億巨額房貸被騙案”為例，從管理和法律的視角分析我國商業(yè)銀行操作風險產(chǎn)生的主要原因，提出在市場經(jīng)濟環(huán)境下，防范與控制我國商業(yè)銀行操作風險的主要對策。
　　本文首先

2、對因內(nèi)部人員嚴重失職、外部人員欺詐得手形成的典型銀行操作風險案例一一“森豪公寓騙貸案”進行了詳細的介紹，并對該案的騙貸動因、騙貸設計、騙貸實現(xiàn)及查處逐一進行了分析。其次通過對該案折射出的銀行操作風險進行探析，分析了我國商業(yè)銀行操作風險凸現(xiàn)的成因，提出了因我國現(xiàn)行金融立法相對薄弱，使商業(yè)銀行可能面臨的若干法律風險。最后接合我國實際，從完善國家法律法規(guī)、加強制度建設、充分運用法律武器打擊違法犯罪行為等角度，對防范商業(yè)銀行操作風險問題提出自己