商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理法律制度的完善.pdf

1、近年國內(nèi)外銀行業(yè)的違規(guī)案件層出不窮,促使商業(yè)銀行和監(jiān)管當(dāng)局日益重視對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管理,并將其作為一門獨(dú)特的風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù),與銀行的其他風(fēng)險(xiǎn)管理_起納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架之中。本文從商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本概念入手,分析了當(dāng)前國內(nèi)外合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的淵源、發(fā)展和現(xiàn)狀,借鑒發(fā)達(dá)國家在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理方面的經(jīng)驗(yàn),并在此基礎(chǔ)上針對(duì)如何加強(qiáng)我國商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理這一課題提出了幾點(diǎn)對(duì)策。除引言結(jié)語外,本文正文共分四章:
　　 第一章是我國商業(yè)銀行合

2、規(guī)管理的現(xiàn)狀分析。重點(diǎn)分析了我國商業(yè)銀行在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理方面存在的主要問題,即由于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的法律保障不完善、“規(guī)”本身執(zhí)行不到位、合規(guī)法律意識(shí)偏差與合規(guī)文化缺位等因?yàn)?國內(nèi)商業(yè)銀行面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)十分嚴(yán)重。
　　 第二章是商業(yè)銀行合規(guī)理論分析。首先對(duì)“合規(guī)”的相關(guān)概念進(jìn)行了分層逐級(jí)深入的分析,引申出商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的法律內(nèi)涵。通過分析合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的特性與基本要求,實(shí)證分析得出合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是形成銀行其他風(fēng)險(xiǎn)尤其是操作風(fēng)險(xiǎn)的主要

3、根源之一。最后論證了以法律制度保障商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的特征和意義。
　　 第三章著重介紹了國際上商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展及制度借鑒。分析了巴塞爾委員會(huì)在推動(dòng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理方面的作用,美、英、德等發(fā)達(dá)國家的商業(yè)銀行在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐方面的有益借鑒,從法學(xué)角度深入分析美國次貸危機(jī)與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)在聯(lián)系,從中找出可供我國商業(yè)銀行借鑒的合理因素。
　　 第四章是完善我國商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理法律制度的思路與建議。針對(duì)我國商業(yè)銀