銀行參與證券業(yè)務(wù)的法律監(jiān)管.pdf

1、混業(yè)經(jīng)營(yíng)是金融業(yè)發(fā)展的必然趨勢(shì)，銀行參與證券業(yè)務(wù)是在混業(yè)經(jīng)營(yíng)條件下的必然選擇。銀行參與證券業(yè)務(wù)順應(yīng)了混業(yè)經(jīng)營(yíng)發(fā)展趨勢(shì)，促進(jìn)了金融業(yè)發(fā)展，但同時(shí)也帶來了許多不利影響，因此迫切需要對(duì)之實(shí)行監(jiān)管。但我國(guó)對(duì)銀行參與證券業(yè)務(wù)的監(jiān)管還停留在分業(yè)監(jiān)管階段，已經(jīng)不能適應(yīng)現(xiàn)階段金融行業(yè)發(fā)展的要求：監(jiān)管理念落后，科學(xué)合理的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間的協(xié)調(diào)機(jī)制還未形成，銀行參與證券業(yè)務(wù)過程中所產(chǎn)生的很多問題還沒有得到有效規(guī)制，這些問題嚴(yán)重阻礙著金融業(yè)的發(fā)展。

2、 金融監(jiān)管制度應(yīng)適應(yīng)金融行業(yè)發(fā)展的現(xiàn)狀，應(yīng)該借鑒外國(guó)成功監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)并根據(jù)我國(guó)具體國(guó)情制定監(jiān)管戰(zhàn)略和調(diào)整監(jiān)管措施。我國(guó)金融業(yè)還處于混業(yè)經(jīng)營(yíng)的探索階段，監(jiān)管制度不宜大改大建，而應(yīng)該結(jié)合銀行參與證券業(yè)務(wù)的實(shí)際情況作出過渡性改革。對(duì)銀行參與證券業(yè)務(wù)的法律監(jiān)管分為政府監(jiān)管和市場(chǎng)化監(jiān)管兩個(gè)部分。在混業(yè)經(jīng)營(yíng)探索階段條件下，銀行參與證券業(yè)務(wù)也只處于初級(jí)階段，此時(shí)應(yīng)該充分發(fā)揮政府在金融監(jiān)管中的重要作用，加強(qiáng)政府監(jiān)管。完善政府監(jiān)管是關(guān)鍵，政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)

3、應(yīng)轉(zhuǎn)變監(jiān)管理念，調(diào)整監(jiān)管模式，科學(xué)設(shè)置金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)以及建立協(xié)調(diào)機(jī)制。金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)置與協(xié)調(diào)是現(xiàn)階段政府監(jiān)管的核心，應(yīng)從宏觀和微觀方面、從橫向和縱向上設(shè)置金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)，從金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)協(xié)調(diào)主體體系、協(xié)調(diào)內(nèi)容體系、協(xié)調(diào)責(zé)任體系、協(xié)調(diào)立法體系多角度多方面來完善金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的協(xié)調(diào)機(jī)制。此外，應(yīng)該發(fā)揮市場(chǎng)化監(jiān)管的作用，建立防火墻制度、金融控股公司反壟斷規(guī)制和股東加重責(zé)任制度，強(qiáng)化信息披露，使政府監(jiān)管與市場(chǎng)化監(jiān)管并駕齊驅(qū)，更好地實(shí)現(xiàn)對(duì)銀行參與證券業(yè)