過渡期后我國外資銀行監(jiān)管法律制度研究.pdf

1、金融全球化是世界經(jīng)濟(jì)全球化的一個(gè)必然結(jié)果，它通過各種有形的和無形的方式，使世界各國的金融業(yè)更加緊密地聯(lián)系在一起。外資銀行是金融全球化的載體，一方面積極參與資本的國際流動(dòng)與金融創(chuàng)新，另一方面，外資銀行發(fā)展的同時(shí)也加劇了金融風(fēng)險(xiǎn)的擴(kuò)散性和破壞性，給金融監(jiān)管帶來新的挑戰(zhàn)。有鑒于此，各國都根據(jù)自身的經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和金融業(yè)發(fā)展?fàn)顩r對(duì)外資銀行制定了相應(yīng)的金融監(jiān)管制度。我國于2001年加入WTO，并承諾5年內(nèi)全面開放金融服務(wù)市場，這意味著，從2007年

2、開始，我國銀行業(yè)對(duì)外開放的5年過渡期便已結(jié)束，外資銀行享有與內(nèi)資銀行平等的競爭環(huán)境。為了適應(yīng)過渡期后外資銀行全面進(jìn)入我國市場的新形勢，我國銀行監(jiān)督管理委員會(huì)于2006年11月17日通過了《中華人民共和國外資銀行管理?xiàng)l例》及其配套《實(shí)施細(xì)則》，之后，該《條例》和《實(shí)施細(xì)則》便成為了我國外資銀行監(jiān)管的“基本法”。本文正是以該《條例》和《實(shí)施細(xì)則》為基礎(chǔ)，結(jié)合相關(guān)法律法規(guī)，詳細(xì)分析和論述了過渡期后我國外資銀行監(jiān)管面臨的新挑戰(zhàn)、我國外資銀行監(jiān)管

3、的立法現(xiàn)狀及缺陷，并對(duì)過渡期后如何完善我國外資銀行監(jiān)管法律制度做了相對(duì)深入的探討。
　　本文的主要內(nèi)容及篇章結(jié)構(gòu)安排如下：
　　第一部分，對(duì)外資銀行監(jiān)管的相關(guān)概念作了界定，并詳細(xì)分析了外資銀行監(jiān)管的理論基礎(chǔ)及對(duì)我國經(jīng)濟(jì)的影響，最后得出外資銀行監(jiān)管必要性的結(jié)論。
　　第二部分，首先列出了WTO對(duì)金融服務(wù)貿(mào)易的相關(guān)規(guī)定及我國的入世承諾，接著從宏觀上分析了過渡期后我國外資銀行監(jiān)管面臨的新挑戰(zhàn)。
　　第三部分，采用實(shí)證分

4、析和比較分析的方法，先介紹了入世前后我國外資銀行的發(fā)展及監(jiān)管歷程，然后從市場準(zhǔn)入、市場運(yùn)營、市場退出三個(gè)方面詳細(xì)介紹了我國外資銀行監(jiān)管的立法現(xiàn)狀，最后，在此基礎(chǔ)上分析我國外資銀行監(jiān)管立法的缺陷。
　　第四部分，從四個(gè)角度論述了如何完善我國外資銀行監(jiān)管法律制度。首先，從宏觀上應(yīng)把握審慎監(jiān)管和國民待遇兩個(gè)立法原則，然后是我國外資銀行監(jiān)管法律制度本身的規(guī)定的完善，第三層則過渡到健全銀行業(yè)同業(yè)監(jiān)管及外資銀行內(nèi)部控制制度，最后，從整個(gè)宏觀經(jīng)