中國(guó)外資銀行監(jiān)管法律制度研究.pdf

1、西南政法大學(xué)碩士學(xué)位論文中國(guó)外資銀行監(jiān)管法律制度研究導(dǎo)師：鄧瑞平教授作者：楊聃中國(guó)重慶二o0七年四月強(qiáng)調(diào)全面開展人民幣業(yè)務(wù)的外資銀行必須是在中國(guó)注冊(cè)的法人銀行。同時(shí)就外資銀行經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)中存在的資金流動(dòng)性問題以及因擔(dān)保業(yè)務(wù)數(shù)量增長(zhǎng)較陜而導(dǎo)致潛在風(fēng)險(xiǎn)增加的問題作了說明。在指出了全面開放銀行業(yè)后對(duì)外資銀行經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的監(jiān)管所面臨的挑戰(zhàn)后，筆者就如何完善外資銀行經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)監(jiān)管法律制度提出了引導(dǎo)外資銀行存款對(duì)象的范圍、加強(qiáng)對(duì)外資銀行經(jīng)營(yíng)

2、人民幣業(yè)務(wù)的資格審查并建立信用評(píng)級(jí)和分類監(jiān)管制度、建立外資銀行聯(lián)行之間人民幣資金調(diào)劑的機(jī)制、制定人民幣業(yè)務(wù)的資產(chǎn)負(fù)債比例管理指標(biāo)，實(shí)行“比例控制”和取消人民幣業(yè)務(wù)上的優(yōu)惠稅率等具體建議第五部分分析了外資銀行內(nèi)控監(jiān)管法律制度。首先指明了銀行內(nèi)控制度的重要性并簡(jiǎn)要說明了我國(guó)外資銀行內(nèi)控制度不健全的情況。其次，詳細(xì)介紹了巴塞爾委員會(huì)關(guān)于監(jiān)督、指導(dǎo)和評(píng)估銀行建立有效內(nèi)控制度的原則的國(guó)際性文件像行機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制制度的框架》，內(nèi)容涉及內(nèi)拉機(jī)制的涵義、

3、內(nèi)控體系在運(yùn)作、信息、合法1生3面的目標(biāo)以及建立有效銀行內(nèi)控體系的基本內(nèi)容。最后提出從兩個(gè)方面完善外資銀彳亍內(nèi)控監(jiān)管法律制度：在督促外資銀行建立完善的內(nèi)控制度方面，提出了建立明確的銀行管理者內(nèi)控監(jiān)督責(zé)任制、構(gòu)建外資銀行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別機(jī)制、加強(qiáng)對(duì)外資銀行現(xiàn)有內(nèi)控機(jī)制與職能的檢測(cè)評(píng)估工作、建立外資銀行內(nèi)控信息管理系統(tǒng)、設(shè)立內(nèi)部審計(jì)部門等具體建擬；在加強(qiáng)對(duì)外資銀行內(nèi)控制度實(shí)施的監(jiān)管方面，提出了法律與政策控制、計(jì)劃控制、利率和匯率的控制以及比例控制等

4、具體措施第六部分是本文重點(diǎn)，詳細(xì)論述了我國(guó)外資銀行監(jiān)管法律制度完善的途徑，主要從外資銀行監(jiān)管法律制度的立法完善和外資銀行監(jiān)管體制的構(gòu)建兩3面來論述。首先在外資銀行監(jiān)管立法的指導(dǎo)思想上應(yīng)堅(jiān)持全面開放與保護(hù)并重的原則、國(guó)際性和民族陛統(tǒng)一的原則、加強(qiáng)國(guó)際與國(guó)內(nèi)合作的原則以及監(jiān)管的規(guī)范化和靈活性相結(jié)合的原則在外資銀行監(jiān)管法律制度立法完善的路徑選擇上，因?yàn)槟壳?(外資銀行管理?xiàng)l例》不是權(quán)力機(jī)關(guān)的立法，效力層次偏低，所以必須提高立法層次，由全國(guó)人民