美、日相關(guān)金融控股公司立法對(duì)我國(guó)的啟示.pdf

1、內(nèi)容摘要內(nèi)容摘要當(dāng)前，隨著經(jīng)濟(jì)全球化的發(fā)展，各國(guó)的金融經(jīng)營(yíng)模式己由原先的分業(yè)經(jīng)營(yíng)模式過(guò)渡到現(xiàn)在的混業(yè)經(jīng)營(yíng)模式。199年1月美國(guó)國(guó)會(huì)通過(guò)《金融服務(wù)現(xiàn)代化法》，以法律形式正式確立了美國(guó)的混業(yè)經(jīng)營(yíng)模式。隨即，適應(yīng)金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)的金融實(shí)體—金融控股公司也明確得到了法律上的承認(rèn)。金融控股公司作為國(guó)際金融經(jīng)營(yíng)體制的重要?jiǎng)?chuàng)新，受到越來(lái)越多國(guó)家金融業(yè)的重視。以美國(guó)、日本為首的發(fā)達(dá)國(guó)家紛紛制定并修改本國(guó)的金融控股公司相關(guān)法律，從而使其金融控股公司在本國(guó)甚至

2、全球得到了迅速的發(fā)展。我國(guó)加入WTO后，國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)逐步對(duì)外開(kāi)放，國(guó)際金融對(duì)我國(guó)金融的影響日益增強(qiáng)。大型國(guó)際金融控股集團(tuán)憑借其綜合化經(jīng)營(yíng)的優(yōu)勢(shì)，加緊在華進(jìn)行金融業(yè)布局。我國(guó)目前已存在幾種形式的金融控股公司，且數(shù)量較多，但是由于缺乏相關(guān)的立法支持，我國(guó)的金融控股公司正面臨著前所未有的競(jìng)爭(zhēng)壓力與經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。金融控股公司具有“集團(tuán)控股、聯(lián)合經(jīng)營(yíng)法人分業(yè)、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn):財(cái)務(wù)并表、各負(fù)盈虧”的特點(diǎn)，在現(xiàn)有金融體制下，推動(dòng)我國(guó)金融經(jīng)營(yíng)模式向混業(yè)經(jīng)營(yíng)平穩(wěn)過(guò)

3、渡，設(shè)立我國(guó)的金融控股公司已成為必然的選擇。鑒于美、日兩國(guó)在金融經(jīng)營(yíng)模式由分業(yè)向混業(yè)的過(guò)渡上取得的成功經(jīng)驗(yàn)和相應(yīng)立法，本文在評(píng)析美、日兩國(guó)金融控股公司立法特點(diǎn)的基礎(chǔ)上，試圖借鑒其先進(jìn)的立法經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合我國(guó)現(xiàn)階段金融控股公司存在的問(wèn)題，對(duì)構(gòu)建我國(guó)金融控股公司法進(jìn)行了深入、系統(tǒng)的探討，并借以推動(dòng)我國(guó)金融控股公司的立法進(jìn)程。本文分為如下五章:第一章緒論部分闡述了本文的研究背景、研究意義、研究現(xiàn)狀及研究目的.第二章簡(jiǎn)述了國(guó)際上金融控股公司相關(guān)立法

4、的現(xiàn)狀，從宏觀角度說(shuō)明金融控股公司存在的重大現(xiàn)實(shí)意義及金融控股公司相關(guān)立法的重要性。第三章從立法沿革、立法理念、立法模式、立法內(nèi)容四個(gè)方面對(duì)美、日兩國(guó)金融控股公司的立法特點(diǎn)進(jìn)行了評(píng)析，并提出了美、日金融控股公司立法中值得我國(guó)借鑒的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)。第四章首先闡述了我國(guó)金融控股公司的產(chǎn)生背景、現(xiàn)狀其次，指出了我國(guó)金融控股公司相關(guān)立法的成就最后，揭示出我國(guó)金融控股公司相關(guān)立法的不足，分析了我國(guó)構(gòu)建金融控股公司相關(guān)立法的必要性。第五章在對(duì)美、日金融控

5、股公司立法特點(diǎn)評(píng)析的基礎(chǔ)上，借鑒其先進(jìn)立法AbstraCtAbst怕CtWith阮昭gavationotco哪etitions認(rèn)cetheeightie:orZo氣。rsal叩eration五nanciallnstitUtiono月免redmu】tidirectionalservicetoglobalcustomer.Coun廿iesoPeratedseParatelygave叩theseparateoperationoneaneran

6、otherandttlrnedtouniversaloPeration.USAcongressPassed奪inancialserviceModemi翻ionActofl99外inNovemberofl999itabolishedtherelative獻(xiàn)icleofGlassSteagallAc少andtooktheunlversal即erationmode一financialholdingcomPany(FHC)intothelega

7、lfield.丁七etoxthasc別riedonevaluationand叨alysistothesystemofFHC，especiallytotheUSAandJAR久NFHCsystem.onthisbasis，thetextpointoutthatthefi幻ancialsystemOfChinashOu1dgowiththetrendof畫(huà)versal叩“at10nsystem，reformthe址storica1SePar

8、ateoPeration.T七ctexthopestousetheadvancedlegislativeexperienceinthewor1dandlegalruleforreferenceandPr0motethelegislationofourcountry.Inthefirstpartofthetext，theauthorlntroducesthebackground，sense，sitUatlon即dPurposeOfthep

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10、oundofFHCproductlonanddefi苗tionofFHC山enthetextiniroducethes1tUati0nofFHCinUSAandjaPanatlastthetextusethemethodofPractlceanalysistocomendthelegislationPercePtion，modeandtyPeofthet叭叼c。朋tries.Inthefourthandfi恤partofthetext，

11、theauthorrevlewsthele卿systemofAmericaandjaPandiscussSevera1basicaspecisonlegislationofFHCinourcountry，putforwardautllor，svle議includlnglegislationstyleofFHC，m肚ket即cessofFHC如dbus泳sscopeofregulationofFHC，risks即e四lsionsysten

12、lofFHC.Inthepartofrisksupervlsionsystem，theauthorsuggeststheP石ncinleandsuPervisionmethedofBISasfoundati嘰加改ethere1evantsySIemandexpenenceofUSAandJaPanforreference，putsfop刀ardsomesuggestions:氏StrengthenthesuPervislonofthe1