信用證欺詐例外原則及其在我國的適用.pdf

1、 在現(xiàn)代國際貿(mào)易中，信用證支付方式是最常見、最主要的支付結(jié)算工具和資金融通工具，被譽為“國際商業(yè)的生命線”，對國際貿(mào)易的快速發(fā)展發(fā)揮了巨大的推動和保障作用。信用證所取得的巨大成功歸因于其所特有的獨立性原則。然而，該原則并非盡善盡美，其所強調(diào)的純粹的對單據(jù)的信賴，為不法商人利用單據(jù)進行信用證欺詐留下了可乘之機，并隨國際貿(mào)易的迅猛發(fā)展而呈有增無減之勢。面對信用證欺詐帶來的對獨立性原則的挑戰(zhàn)，美國首創(chuàng)并發(fā)展了“信用證欺詐例外原則”，并被

2、眾多國家所借鑒。與此同時，在我國面臨著信用證理論研究剛剛起步，有關(guān)法律規(guī)定不具操作性，法院判決在國內(nèi)外屢屢引起爭議的窘境。我國法律和貿(mào)易屆人士一直在進行著不懈的努力，通過借鑒國外經(jīng)驗，總結(jié)我國司法實踐來構(gòu)建一個適合我國國情的信用證法律制度。2005年10月24日最高人民法院頒布了《關(guān)于審理信用證糾紛案件若干問題的規(guī)定》，并自2006年1月1日起施行。在此背景下，本文致力于從兩個相關(guān)聯(lián)的角度來審視信用證欺詐例外制度：一是剖析信用證欺詐例外

3、制度的理論基礎(chǔ)，回答為什么必須建立信用證欺詐例外制度，信用證欺詐例外制度在整個信用證制度中的地位等等理論問題；二是結(jié)合最新的司法解釋探討信用證欺詐例外制度在我國的適用問題，也就是如何使信用證欺詐例外制度這個“舶來品”更好地適應(yīng)中國土壤。如果說前一個問題是應(yīng)然問題的話，那么后一個問題則是更具實踐意義的實然問題。 本文共分為四大部分。第一部分，從概念入手探究信用證欺詐例外原則的含義。筆者看來，這一概念的關(guān)鍵詞在于“信用證欺詐”，因此

4、，這一部分就首先從法律條文、司法判例等不同角度分析“信用證欺詐”的含義，2在對各種各樣的定義進行簡單的梳理中，也總結(jié)出判定信用證欺詐時應(yīng)注意把握的幾點以及常見的信用證欺詐的種類，這樣逐步深入，最終給出一個信用證欺詐例外原則的定義。 一項制度的來龍去脈往往就能充分說明這項制度的存在意義。第二部分，追溯信用證欺詐例外原則的歷史，從首次確立該原則的判例、首次正式采納該原則的法律規(guī)定再到該原則在世界各國的確立，從最開始的“禁止”到“允許

5、”再到“限制”的不同時期的法院態(tài)度，在摸清了來龍去脈之后，該原則的成因也就水到渠成了：信用證欺詐例外源于愈演愈烈的信用證欺詐對信用證制度的沖擊，而欺詐的成因則關(guān)鍵在于信用證制度本身固有的一些漏洞。 作為一項“例外”，它始終是在“夾縫”中生存的。盡管學(xué)者、法官試圖從誠實信用原則、法律不保護欺詐、公共秩序保留等方面為信用證欺詐例外原則提供存在合理性的證明，但是不能否認也不應(yīng)否認的是信用證欺詐例外原則在與信用證獨立性原則的關(guān)系上，前者

6、始終是后者的補充，后者在信用證制度中的基礎(chǔ)性地位是不可動搖的。這也是我國在確立、發(fā)展、適用信用證欺詐例外原則中必須時刻保持清醒的問題。這是筆者在第三部分闡述的內(nèi)容。 第四部分將目光轉(zhuǎn)向我國，尤其是新鮮出爐的司法解釋。在對該司法解釋進行總體簡單介紹之后，文中充分肯定了最高院在此中的努力以及該司法解釋在信用證欺詐例外制度上的突破和創(chuàng)新。但是，盡管該司法解釋尚未經(jīng)過實踐檢驗，筆者還是以挑刺的眼光對其中的不足之處進行了評點，同時也指出在