信用證欺詐例外法律問題研究——兼論美國(guó)信用證欺詐例外制度對(duì)我國(guó)的借鑒意義.pdf

1、隨著國(guó)際貿(mào)易的發(fā)展，信用證成為主要的支付方式之一。其所奉行的獨(dú)立抽象性原則和嚴(yán)格相符原則，使信用證獨(dú)立于買賣合同，使銀行擺脫了復(fù)雜的貿(mào)易糾紛，但該原則同時(shí)又為信用證欺詐行為留下了空間。信用證欺詐不僅侵害了進(jìn)口方和銀行的財(cái)產(chǎn)權(quán)益，而且嚴(yán)重破壞了正常的國(guó)際貿(mào)易、經(jīng)濟(jì)秩序。因此，欺詐例外制度作為信用證交易的救濟(jì)措施，是與信用證本身的發(fā)展相一致的。 美國(guó)從19世紀(jì)開始使用信用證，一百多年的信用證實(shí)踐為其積累了豐富的經(jīng)驗(yàn)。美國(guó)的《統(tǒng)一商法

2、典》(以下簡(jiǎn)稱UCC)是唯一一部涉及信用證欺詐例外的成文法典。而且美國(guó)法院審理的經(jīng)典案例，也是眾多英美法系國(guó)家甚至大陸法系國(guó)家競(jìng)相學(xué)習(xí)、借鑒的對(duì)象。2006年10月通過的《跟單信用證統(tǒng)一慣例》(UCP600)沒有對(duì)欺詐例外規(guī)則作出任何規(guī)定，這更加奠定了《統(tǒng)一商法典》在此領(lǐng)域的權(quán)威地位。 我國(guó)2006年1月1日起開始施行的《最高人民法院關(guān)于審理信用證糾紛案件若干問題的規(guī)定》(以下簡(jiǎn)稱《規(guī)定》)是一部與國(guó)際通行慣例接軌的司法解釋。其

3、中有關(guān)欺詐例外規(guī)則的內(nèi)容則既借鑒了美國(guó)在此領(lǐng)域的有益經(jīng)驗(yàn)，同時(shí)又考慮了我國(guó)的國(guó)情，但仍有不足之處。 本文從美國(guó)信用證欺詐例外制度對(duì)中國(guó)的借鑒價(jià)值這個(gè)角度出發(fā)，采用實(shí)證的研究方法，輔之以比較、歸納、案例分析法等，對(duì)信用證欺詐例外的若干法律問題進(jìn)行了研究。 第一部分是對(duì)信用證欺詐例外的概述，先從理論和實(shí)踐兩方面分析信用證欺詐形成的原因，再通過一個(gè)經(jīng)典案例闡明信用證欺詐例外原則的確立及其理論基礎(chǔ)，最后評(píng)述國(guó)際法上規(guī)制信用證欺詐

4、的現(xiàn)狀 第二部分闡述美國(guó)法上的信用證欺詐例外的適用問題。其中通過對(duì)修改后的UCC5的分析，確定了三種信用證欺詐例外適用的情形以及排除適用的情形，又通過對(duì)美國(guó)法上的一個(gè)經(jīng)典案例的分析，闡明了信用證欺詐例外適用的標(biāo)準(zhǔn)——實(shí)質(zhì)性欺詐的含義。 第三部分對(duì)美國(guó)法上信用證欺詐的禁令救濟(jì)進(jìn)行實(shí)體上和程序上的研究。首先，通過研究禁令的基本理論廓清禁令的含義、性質(zhì)和種類；其次通過非禁令原則的闡述解釋了各國(guó)法院一般都不會(huì)輕易給予信用證欺詐以

5、禁令救濟(jì)的原因；然后將美國(guó)成文法和判例法關(guān)于法院頒布禁令的條件按照是否涉及具體的權(quán)利義務(wù)總結(jié)歸納為實(shí)質(zhì)要件和程序要件；最后說明了美國(guó)法上信用證欺詐中給予禁令救濟(jì)的訴訟程序。 第四部分從最高人民法院下發(fā)的《規(guī)定》入手，運(yùn)用比較的研究方法，闡明了美國(guó)的欺詐例外制度對(duì)我國(guó)的借鑒意義。通過比較總結(jié)了《規(guī)定》借鑒的成功之處、對(duì)UCC的突破及存在的問題。最后通過借鑒美國(guó)的信用證欺詐例外制度針對(duì)于欺詐的認(rèn)定、第三人實(shí)施欺詐和申請(qǐng)人的舉證責(zé)任和