信用證欺詐例外原則的適用研究.pdf

1、信用證作為當(dāng)前國際貿(mào)易重要的支付工具和融資手段,以銀行信用取代商業(yè)信用,較好地解決了交易雙方的風(fēng)險分擔(dān)問題,推動和保障了國際貿(mào)易的快速發(fā)展。19世紀(jì)初,隨著國際貿(mào)易交往的頻繁,當(dāng)事人急需一種更為安全、快捷的支付方式,信用證應(yīng)運而生,并逐漸在各國普遍推廣及應(yīng)用。信用證最大的優(yōu)勢在其所特有的獨立抽象原則,此原則作為信用證的基石,保障了信用證支付功能的實現(xiàn)。因此,各國法院在處理信用證爭端時,優(yōu)先考慮對其的適用。然而獨立抽象原則在保障信用證支付

2、的同時,也為一些不法分子實施欺詐提供了可乘之機。從20世紀(jì)80年代開始,信用證欺詐的案件大幅增加,這不僅阻礙了國際貿(mào)易的順利進行,且對信用證交易機制造成了嚴重危害。為了解決此問題,信用證欺詐例外原則應(yīng)運而生。
　　 信用證欺詐例外原則首先在美國的司法實踐中得以確立,隨后在世界各個國家及地區(qū)得以發(fā)展。信用證欺詐例外原則并不是對獨立抽象原則的否定,而只是對其在例外情況下的一種補充,它是指對已經(jīng)發(fā)生的欺詐行為,允許銀行拒付或由法院頒發(fā)

3、禁付令。對信用證欺詐例外原則的適用,國際社會沒有形成統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)則。各國在適用該原則時都力求實現(xiàn)交易雙方的利益平衡,所以對欺詐例外原則都有嚴格的適用標(biāo)準(zhǔn)。我國在信用證欺詐方面制定的專門立法的也并不完善,存在許多有待解決的問題。鑒于此,筆者在總結(jié)先前學(xué)者對信用證欺詐例外原則研究的基礎(chǔ)上提出己見,以期為完善我國信用證欺詐例外立法及司法實踐貢獻綿薄之力。
　　 本文分為四部分對信用證欺詐例外原則進行論述。第一部分,對信用證欺詐例外原

4、則進行概述。從信用證欺詐例外原則的含義入手,分析其產(chǎn)生的原因及理論基礎(chǔ)。第二部分,對信用證欺詐例外原則予以比較法分析。通過對信用證欺詐例外原則在英美法系、大陸法系國家的確立和發(fā)展,以及國際商事慣例及國際公約中的相關(guān)規(guī)定進行分析,比較它們在適用方面的優(yōu)勢和不足。第三部分,對信用證欺詐例外原則的適用問題進行研究。分別從其適用條件、適用的法律后果、適用中的舉證責(zé)任及排除情形闡述了自己的看法。第四部分,在介紹了我國信用證欺詐例外原則的立法和司法