信用證欺詐例外原則及其適用研究.pdf

1、信用證是當(dāng)今國(guó)際貿(mào)易中最主要的支付方式，它以銀行信用代替了商業(yè)信用，保證了國(guó)際結(jié)算的順利進(jìn)行，促進(jìn)了國(guó)際貿(mào)易的發(fā)展。但是，由于信用證制度固有的缺陷，加之國(guó)際貿(mào)易的復(fù)雜性，致使信用證欺詐案件頻頻發(fā)生，嚴(yán)重干擾了國(guó)際貿(mào)易的正常秩序。正是在這種背景下，信用證欺詐例外作為一種遏制信用證欺詐的重要制度逐漸發(fā)展起來(lái)，該原則的實(shí)質(zhì)便是國(guó)家司法力量基于公平正義原則介入對(duì)外貿(mào)易關(guān)系，力求在信用證法律關(guān)系各當(dāng)事人之間達(dá)到一種利益的平衡。然而具體如何適用這項(xiàng)

2、原則，仍是一個(gè)非常有爭(zhēng)議的問(wèn)題。由于信用證的國(guó)際慣例UCP600并未對(duì)該問(wèn)題進(jìn)行規(guī)范，而是將它留給了國(guó)內(nèi)法；而各國(guó)法院對(duì)此的態(tài)度與具體做法不盡相同，這就給各國(guó)法官留下了較大的自由裁量空間。我國(guó)作為信用證欺詐的最大受害國(guó)之一，目前，該方面的立法和司法都不夠成熟，因此，加強(qiáng)該原則的研究就顯得尤為迫切。 本文從分析信用證欺詐的概念入手，采用實(shí)證的研究方法，輔之以比較，案例分析法等，對(duì)信用證欺詐例外的若干法律問(wèn)題進(jìn)行了研究。 第

3、一部分論述了信用證欺詐的概念和重要成因。分析了信用證欺詐的含義，闡明了信用證欺詐產(chǎn)生的根本誘因在于獨(dú)立抽象性原則，要從根本上抑制信用證欺詐的發(fā)生，必須對(duì)信用證機(jī)制的缺陷進(jìn)行彌補(bǔ)，信用證欺詐例外原則正是適應(yīng)這一要求而產(chǎn)生的。 第二部分論述欺詐例外原則的含義和確立，以及欺詐例外原則的法理分析。其中以美國(guó)的經(jīng)典案例闡述了該原則的確立。再?gòu)墓仓刃虮Ａ粼瓌t、誠(chéng)實(shí)信用原則、欺詐使一切無(wú)效三方面闡述欺詐例外原則的法理。 第三部分論述

4、欺詐例外原則下申請(qǐng)人的救濟(jì)途徑。由于缺乏有力的法律依據(jù)和實(shí)際操作上的困難，實(shí)踐中開(kāi)證行援用欺詐例外原則的事例并不多見(jiàn)，法院禁令則成為該原則法律效果得以實(shí)現(xiàn)的最重要途徑。當(dāng)然，為盡可能維護(hù)信用證獨(dú)立抽象性原則，法院頒布禁令是有嚴(yán)格的條件限制的。 第四部分分析了我國(guó)反信用證欺詐中存在的問(wèn)題并提出對(duì)策。首先，對(duì)我國(guó)有關(guān)信用證欺詐的民事立法及司法解釋的內(nèi)容進(jìn)行分析，指出其存在的問(wèn)題；其次，從司法實(shí)踐出發(fā)，分析我國(guó)反信用證欺詐法實(shí)踐中存在