我國(guó)外資銀行的市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管問(wèn)題研究.pdf

1、加入WTO以來(lái)，我國(guó)一直在履行逐步放開(kāi)金融服務(wù)市場(chǎng)的承諾，我國(guó)金融服務(wù)市場(chǎng)的問(wèn)題愈來(lái)愈突出。外資銀行的大量進(jìn)入，在促進(jìn)我國(guó)金融業(yè)發(fā)展的同時(shí)，也影響著金融系統(tǒng)的穩(wěn)定性?；饨鹑陲L(fēng)險(xiǎn)，有效地保障并促進(jìn)我國(guó)金融業(yè)的持續(xù)、穩(wěn)定、安全、健康地發(fā)展，就需要對(duì)外資銀行進(jìn)行審慎而有效的監(jiān)管。完善和加強(qiáng)我國(guó)對(duì)外資銀行的監(jiān)管，特別是市場(chǎng)準(zhǔn)入方面的監(jiān)管猶為重要。針對(duì)這一重大課題，本文擬通過(guò)對(duì)我國(guó)最新確立的外資銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管法律制度的剖析，借鑒國(guó)際上成熟的監(jiān)

2、管立法和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，以期對(duì)我國(guó)的外資銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管立法的完善提出一些有益的對(duì)策建議。 本文運(yùn)用了理論研究、實(shí)證研究和比較研究相結(jié)合的方法分析了我國(guó)外資銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管立法的若干問(wèn)題。全文共分三章。 第一章是外資銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管制度一般分析。本章從界定外資銀行出發(fā)，介紹了外資銀行產(chǎn)生的背景和發(fā)展現(xiàn)狀，市場(chǎng)準(zhǔn)入和外資銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管的涵義和意義，分別通過(guò)對(duì)外資銀行進(jìn)入我國(guó)金融業(yè)的負(fù)面影響和金融全球化發(fā)展趨勢(shì)的需要的分析，揭示

3、對(duì)外資銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管的必要性；并從經(jīng)濟(jì)學(xué)和法學(xué)理論兩個(gè)角度提供了有力的理論支撐。同時(shí)概述了目前國(guó)際上通行的外資銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管的四種基本原則：保護(hù)主義原則、對(duì)等互惠原則、國(guó)民待遇原則和最惠國(guó)待遇原則，以及外資銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管制度的主要內(nèi)容。 第二章是國(guó)際外資銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管立法例及對(duì)我國(guó)立法的檢討。本章選取了經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)和金融市場(chǎng)發(fā)展成熟的美國(guó)和經(jīng)濟(jì)和金融發(fā)展相對(duì)落后的韓國(guó)兩個(gè)頗具鮮明對(duì)比的典型，分別對(duì)其外資銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管立法實(shí)

4、踐加以分析比較；并介紹了WTO法律框架和巴塞爾委員會(huì)協(xié)議中的有關(guān)外資銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管的制度，以期從一個(gè)更高的角度來(lái)審視和檢討我國(guó)外資銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入制度存在的問(wèn)題。 第三章提出了對(duì)我國(guó)外資銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管制度完善的若干建議。該章綜合前述觀點(diǎn)分別從宏觀層面的立法價(jià)值取向、中觀層面的立法體例和制度框架以及微觀層面的具體規(guī)則制度三個(gè)角度提出了完善我國(guó)外資銀行監(jiān)管立法的借鑒思路和若干建議。 最后總結(jié)指出在新的形勢(shì)下，在堅(jiān)持遵循WTO