我國(guó)外資銀行監(jiān)管體制的法律研究——以功能性監(jiān)管為視角.pdf

1、2006年11月15日，備受關(guān)注的《中華人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例》正式頒布，并已于12月11日起施行，這被看作是中國(guó)金融業(yè)全面開(kāi)放前最后一次完善外資銀行監(jiān)管的立法實(shí)踐。當(dāng)前，我國(guó)金融監(jiān)管體制仍然采取的是根據(jù)既定金融機(jī)構(gòu)的形式和類(lèi)別進(jìn)行監(jiān)管的傳統(tǒng)模式，這對(duì)于大體上實(shí)行分業(yè)經(jīng)營(yíng)的我國(guó)國(guó)內(nèi)金融行業(yè)來(lái)說(shuō)，的確是一個(gè)謹(jǐn)慎且可靠的選擇。但是，全面進(jìn)入我國(guó)的外資銀行，多是采取混業(yè)經(jīng)營(yíng)模式的全能型銀行或金融控股集團(tuán)，而我國(guó)新頒布的《外資銀行管理?xiàng)l例》

2、依然選擇了主要由銀監(jiān)會(huì)單個(gè)機(jī)構(gòu)對(duì)其進(jìn)行監(jiān)管，這種機(jī)構(gòu)監(jiān)管的模式能否應(yīng)對(duì)外資銀行層出不窮的金融創(chuàng)新，能否對(duì)其縱橫交錯(cuò)的金融業(yè)務(wù)進(jìn)行有效監(jiān)管，將是本文重點(diǎn)討論并將力求予以解決的議題。功能性監(jiān)管是有效應(yīng)對(duì)混業(yè)經(jīng)營(yíng)形勢(shì)的監(jiān)管模式，以功能性監(jiān)管為出發(fā)點(diǎn)的監(jiān)管法律制度構(gòu)架是當(dāng)今西方發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)金融業(yè)進(jìn)行有效監(jiān)管的最終選擇。 本文用四章共3萬(wàn)余字的篇幅對(duì)外資銀行監(jiān)管的概念、必要性、目標(biāo)、原則、內(nèi)容和體制，以及功能性監(jiān)管的理論研究和實(shí)踐情況進(jìn)行了