托管銀行基金業(yè)務外包服務的風險管理研究.pdf

1、中國的基金業(yè)截止2015年底，已發(fā)展至管理規(guī)模12.6萬億元，發(fā)展迅猛。目前各基金管理人的業(yè)務均為自己運營，其運營成本較大，對各基金管理人是一個沉重的負擔?；饦I(yè)務外包可以為各方帶來巨大利好，對中國的金融業(yè)進一步深化改革，優(yōu)化資源配置也非常有意義。但其同時也會給各業(yè)務相關(guān)方帶來風險，其中有些風險發(fā)生后將會對各相關(guān)方產(chǎn)生巨大的消極影響，如監(jiān)管禁入、造成參與方巨大的經(jīng)濟損失等，而同時國內(nèi)細分到基金業(yè)務外包的風險管理研究較少，因此風險管理研究

2、對托管銀行基金業(yè)務外包具有很大的推廣應用意義和理論意義。
　　本文從各業(yè)務相關(guān)方的角度出發(fā)，先梳理了基金業(yè)務當事人運營業(yè)務的流程和內(nèi)容，然后分析了基金業(yè)務外包服務各參與方之間的博弈關(guān)系，再使用生產(chǎn)流程分析法中的列舉法，識別、分析了基金業(yè)務外包中的各項風險，進而在此基礎(chǔ)上對識別出來的各項風險利用德爾菲法、層次分析法和模糊綜合評價法對各風險項的風險等級和風險概率進行了量化分析，然后利用風險矩陣法對各項風險進行了排序，甄別出重點的、關(guān)鍵

3、的風險，如可能造成基金業(yè)務外包服務失敗的投資資產(chǎn)受損失、客戶信息泄露、信息披露不及時等風險項，從而使各參與方可以根據(jù)風險識別、風險度量的結(jié)果，統(tǒng)籌建立和實施風險控制策略。
　　在識別和量化風險的基礎(chǔ)上，本文聯(lián)系中國的基金業(yè)務實際情況，針對各基金業(yè)務外包服務參與人的風險項，提出了風險應對策略建議，如針對中國金融機構(gòu)分業(yè)監(jiān)管的情況，給出了建立統(tǒng)一監(jiān)管理念建議;針對中國目前關(guān)于基金業(yè)務外包的制度較少的情況，給出了加強制度建設(shè)的建議，對目