吉爾吉斯斯坦XYZ銀行欺詐問(wèn)題研究.pdf

1、銀行是一個(gè)國(guó)家重要的戰(zhàn)略安全保障之一，也是國(guó)民生活交易金融場(chǎng)所，銀行的穩(wěn)定對(duì)于國(guó)家金融安全及國(guó)民生活生都具有重要意義。吉爾吉斯斯坦共和國(guó)銀行業(yè)發(fā)展由來(lái)已久，最初的都是從事典當(dāng)行業(yè)發(fā)展而來(lái)，國(guó)家成立貨幣組織，承擔(dān)了部分銀行功能，隨著歷史發(fā)展，吉爾吉斯斯坦共和國(guó)銀行發(fā)展也較為迅猛，已經(jīng)發(fā)展多加大型國(guó)有銀行及商業(yè)銀行，其中XYZ銀行就是最重要的銀行之一。但是XYZ銀行承擔(dān)許多國(guó)家金融任務(wù)同時(shí)更多的是普通面向民眾的金融業(yè)務(wù)，存在一定銀行欺詐現(xiàn)象

2、，已經(jīng)困擾著銀行多年的頑疾，所以針對(duì)XYZ銀行銀行欺詐現(xiàn)象進(jìn)行研究，有利于促進(jìn)銀行業(yè)的規(guī)章制度完善，彌補(bǔ)制度缺陷，消除存款安全隱患，針對(duì)XYZ銀行欺詐的研究對(duì)于整個(gè)吉爾吉斯斯坦銀行業(yè)都具有重要的現(xiàn)實(shí)意義。
　　本研究證實(shí)基于以上背景，首先分析了銀行欺詐的具體概念，簡(jiǎn)述銀行欺詐存在幾種類(lèi)型，再提出相關(guān)理論基礎(chǔ)。介紹目前吉爾吉斯斯坦XYZ銀行欺詐現(xiàn)狀，包括XYZ銀行業(yè)務(wù)領(lǐng)域，XYZ銀行組織結(jié)構(gòu)。通過(guò)建立XYZ銀行欺詐案例數(shù)據(jù)庫(kù)，建立一

3、個(gè)案例分析數(shù)據(jù)基礎(chǔ)，通過(guò)該案例進(jìn)行分析總結(jié)。分析銀行發(fā)生的實(shí)際欺詐案例，借助于貝葉斯概率解樹(shù)以及公司的風(fēng)險(xiǎn)管理政策和經(jīng)營(yíng)活動(dòng)來(lái)研究XYZ銀行現(xiàn)有的欺詐管理系統(tǒng)。提出并對(duì)當(dāng)前XYZ銀行欺詐存在一些問(wèn)題，存在貪污欺詐、財(cái)務(wù)報(bào)告舞弊、資產(chǎn)挪用等問(wèn)題，并對(duì)存在問(wèn)題的原因進(jìn)行分析。該銀行是吉爾吉斯斯坦共和國(guó)主要銀行之一。根據(jù)對(duì)使用信息安全模式(Bell-Lapadula，Biba，Clark-Wilson)以及XYZ銀行欺詐行為根源的分析和探索進(jìn)

4、行實(shí)施，包括對(duì)內(nèi)部和外部欺詐渠道的識(shí)別，以及對(duì)由每個(gè)欺詐渠道引發(fā)的潛在損失的估計(jì)。[1]該研究的最后一節(jié)指出了系統(tǒng)中潛在的弱點(diǎn)，并為XYZ銀行提供了一些必要的建議，提出XYZ銀行欺詐問(wèn)題對(duì)策，包括建立一個(gè)健全的監(jiān)管部門(mén)、完善財(cái)務(wù)報(bào)告等措施。銀行業(yè)對(duì)一個(gè)國(guó)家金融安全具有重要戰(zhàn)略安全意義，所以，吉爾吉斯斯坦更應(yīng)該把握更好更多的制度措施去維護(hù)銀行業(yè)的健康穩(wěn)定發(fā)展，減少銀行業(yè)的欺詐現(xiàn)象的發(fā)生，建立一個(gè)良性金融環(huán)境，所以，本文針對(duì)XYZ銀行欺詐的