高凈值客戶的客戶關(guān)系管理——基于金融機構(gòu)開展財富管理業(yè)務(wù)的視角.pdf

1、隨著我國經(jīng)濟的持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展，我國富裕階層的人數(shù)及其財產(chǎn)規(guī)模不斷增多。根據(jù)《2014中國富豪階層投資報告》顯示，截至2013年底，中國大陸可投資資產(chǎn)超過1000萬元人民幣的高凈值人士數(shù)量已逾105萬人，高凈值客戶越來越成為財富管理機構(gòu)尤其是金融機構(gòu)的重要客戶群。面對如此龐大并且發(fā)展?jié)摿o限的高凈值客戶市場，有必要從金融機構(gòu)開展財富管理業(yè)務(wù)的角度對高凈值客戶客戶關(guān)系管理進行全面而深入的研究。
　　本文基于上述背景對該選題進行了較為詳細

2、的研究，首先對國內(nèi)外相關(guān)研究進行綜述，分析了國內(nèi)外客戶關(guān)系管理的最新研究成果，并對相關(guān)概念與理論進行了概述，從而為本文的研究打下了理論基礎(chǔ);其次，從宏觀上分析了我國高凈值客戶群的現(xiàn)狀、市場細分及財富管理偏好等內(nèi)容，并詳細介紹了我國財富管理機構(gòu)中面向于高凈值客戶的客戶關(guān)系管理現(xiàn)狀，這些現(xiàn)狀分析為本文的研究打下了現(xiàn)實基礎(chǔ);再次，從中觀層面以金融機構(gòu)開展財富管理業(yè)務(wù)的視角分析了財富管理業(yè)務(wù)開拓過程中的高凈值客戶關(guān)系管理，在這部分內(nèi)容中不僅分析

3、了客戶關(guān)系管理在財富管理業(yè)務(wù)中的意義，還構(gòu)建了財富管理業(yè)務(wù)過程中高凈值客戶關(guān)系管理模型;最后，從微觀上以XX信托公司的具體運用為例分析了客戶關(guān)系管理的現(xiàn)狀。該部分是本文研究的重點，案例分析得出金融機構(gòu)在對高凈值客戶開展財富管理的過程中依然存在高凈值客戶管理維護模式尚待變革、科技信息系統(tǒng)的有效應(yīng)用仍待挖潛、增值服務(wù)的品牌化效應(yīng)仍未形成以及客戶維護人員的素質(zhì)和培養(yǎng)有待加強等問題。為了解決這些問題，需要從以下幾方面入手:適宜的高凈值客戶管理模