XX財(cái)富公司高凈值客戶(hù)財(cái)富管理問(wèn)題及對(duì)策研究.pdf

1、我國(guó)當(dāng)前的財(cái)富管理市場(chǎng)上，投資的渠道相對(duì)單一，國(guó)內(nèi)金融產(chǎn)品同質(zhì)化較為嚴(yán)重。同時(shí)，投資者已經(jīng)不再滿(mǎn)足于商業(yè)銀行或者證券公司單一的投資渠道，尤其對(duì)于高凈值人群，理財(cái)要求“私人定制”的需求越來(lái)越大。隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)進(jìn)入新常態(tài)，高凈值人群的投資理念、方法也都產(chǎn)生新的變化。本文研究背景:隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)不斷轉(zhuǎn)型，高凈值群體的理財(cái)觀念也將隨之發(fā)生變化。希望在本文的引導(dǎo)下，能夠向高凈值客戶(hù)提供科學(xué)合理的投資理念。且本文還按照投資者風(fēng)險(xiǎn)偏好問(wèn)題，針對(duì)性的制定了

2、不同的財(cái)富管理方式。雖然當(dāng)前國(guó)內(nèi)投資市場(chǎng)以及理財(cái)市場(chǎng)，正處于不斷發(fā)展的階段中，且金融產(chǎn)品不斷更新，但相較于發(fā)達(dá)國(guó)家，我國(guó)的投資理財(cái)方式仍然過(guò)于單一，很難滿(mǎn)足當(dāng)前不斷增長(zhǎng)的高凈值人群理財(cái)需求。這對(duì)這一問(wèn)題，本文對(duì)當(dāng)前國(guó)內(nèi)金融財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，特別是第三方財(cái)富管理機(jī)構(gòu)以及理財(cái)方式進(jìn)行了深入的分析。研究意義:本文主要從投資者主要特點(diǎn)、資產(chǎn)配置以及風(fēng)險(xiǎn)偏好等三個(gè)角度出發(fā)，全面分析了國(guó)內(nèi)高凈值人群的主要特點(diǎn)。通過(guò)對(duì)其財(cái)富管理問(wèn)題的研究，全面分析了國(guó)內(nèi)

3、財(cái)富管理市場(chǎng)當(dāng)前的機(jī)遇和挑戰(zhàn)。此外，本文以XX財(cái)富公司財(cái)富管理工作作為主要研究對(duì)象，對(duì)如何提升高凈值客戶(hù)服務(wù)水平，進(jìn)行了系統(tǒng)的研究。本文根據(jù)相關(guān)數(shù)據(jù)的引導(dǎo)，對(duì)XX財(cái)富公司的高凈值客戶(hù)群體的特點(diǎn)進(jìn)行了分析，研究了其未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)。同時(shí)針對(duì)如何提升公司管理水平，為高凈值客戶(hù)提供質(zhì)量更高的服務(wù)，提出了具體的意見(jiàn)。本文的主要內(nèi)容分為五個(gè)部分，第一部分包括了研究背景及意義、國(guó)內(nèi)外研究綜述、主要研究?jī)?nèi)容、研究方法及本文的創(chuàng)新之處;第二部分首先在界定高

4、凈值人群內(nèi)涵的基礎(chǔ)上，對(duì)我國(guó)高凈值客戶(hù)理財(cái)現(xiàn)狀和第三方財(cái)富管理機(jī)構(gòu)高凈值客戶(hù)未來(lái)理財(cái)發(fā)展趨勢(shì)進(jìn)行深入的探討和分析;第三部分以XX財(cái)富公司為例，分析XX財(cái)富公司高凈值人群財(cái)富管理現(xiàn)狀，然后找出XX財(cái)富公司高凈值人群財(cái)富管理面臨的問(wèn)題;第四章提出XX財(cái)富公司高凈值人群財(cái)富管理發(fā)展思路及保障措施，為XX財(cái)富公司高凈值財(cái)富管理發(fā)展提供參考依據(jù);第五章對(duì)全文進(jìn)行總結(jié)和展望。在財(cái)富管理工作中，高凈值客戶(hù)和市場(chǎng)普通零售客戶(hù)之間有著較大差別，而這當(dāng)中關(guān)