信誠人壽保險公司高端客戶財富管理研究.pdf

1、中國保險業(yè)在改革開放的三十多年里不斷發(fā)展壯大,在國民經(jīng)濟中的地位逐步增強。而壽險業(yè)務在保險業(yè)中也逐漸占據(jù)主導地位,成為推動行業(yè)發(fā)展的主要力量。據(jù)中央財經(jīng)大學中國銀行研究中心2011年10月針對中國私人銀行客戶特征的研究報告顯示,從2006年到2010年的五年里,我國高凈值人群數(shù)量從36.1萬人增加到100.3萬人,其持有的可投資資產(chǎn)由10.4萬億元增加到30萬億元。他們綜合理財需求的增加進一步推動了我國財富管理市場的發(fā)展。人壽保險作為金

2、融工具的一種,在綜合理財服務中發(fā)揮著其自身特有的優(yōu)勢。因此,眾多人壽保險公司紛紛將目光投向高端客戶,希望搶占高端理財市場的先機,
　　信誠人壽保險公司是一家中英合資的人壽保險公司,公司成立10年來,業(yè)務發(fā)展迅速,保費收入在合資保險公司中名列前茅。信誠人壽的中方股東中信集團與英方股東保誠集團都是綜合實力很強的金融集團,在各自領域都有突出的表現(xiàn),且服務客戶多是中高端客戶。因此,信誠人壽對于高端客戶財富管理的研究在中外合資保險公司當中具

3、有典型的代表性。
　　本論文以個人理財理論、人壽保險理財理論以及高端客戶財富管理理論為邏輯起點,通過對案例公司信誠人壽保險公司的經(jīng)營現(xiàn)狀分析,指出信誠人壽保險公司高端客戶財富管理存在的問題:一是高端客戶獲取渠道的局限性;二是缺乏服務高端客戶的精英人才;三是現(xiàn)有理財產(chǎn)品及產(chǎn)品組合缺乏創(chuàng)新。針對信誠人壽保險公司高端客戶財富管理存在的問題,本文提出了相應的改進措施和建議。希望能為行業(yè)內(nèi)眾多壽險公司的特色化經(jīng)營發(fā)展提供一些借鑒和戰(zhàn)略性思考