BOCM銀行私人銀行客戶的財(cái)富管理業(yè)務(wù)研究.pdf

1、私人銀行業(yè)務(wù)起源于歐洲,繼而在北美等地區(qū)蓬勃發(fā)展起來。伴隨著富裕人群規(guī)模的不斷壯大，中國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)迎來了發(fā)展的黃金時(shí)間和廣闊的發(fā)展空間。簡(jiǎn)單的銀行存款業(yè)務(wù)已經(jīng)不能滿足國(guó)內(nèi)居民日益增長(zhǎng)的財(cái)富管理需求，繼而各類金融機(jī)構(gòu)的理財(cái)產(chǎn)品如雨后春筍般涌現(xiàn)，私人財(cái)富管理市場(chǎng)迎來發(fā)展的大好時(shí)期。金融機(jī)構(gòu)都已經(jīng)把私人銀行業(yè)務(wù)作為戰(zhàn)略性業(yè)務(wù)來發(fā)展,未來的市場(chǎng)潛力巨大。
　　我國(guó)私人財(cái)富管理業(yè)務(wù)剛剛起步，相關(guān)服務(wù)私人銀行客戶領(lǐng)域的法律法規(guī)都尚不夠健全，

2、尚難以全方位滿足高凈值人士對(duì)財(cái)富管理的需求。但是，國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行已經(jīng)將此業(yè)務(wù)作為戰(zhàn)略性業(yè)務(wù)來推進(jìn)，未來該業(yè)務(wù)一定會(huì)有較大的提升。
　　本文研究以BOCM銀行為樣本，在借鑒國(guó)內(nèi)外私人銀行客戶的財(cái)富管理先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)之上，結(jié)合中國(guó)以及樣本銀行的實(shí)際，提出提高私人銀行客戶財(cái)富管理水平的對(duì)策建議，做到客戶資產(chǎn)保值的基礎(chǔ)上努力使財(cái)富增值，繼而做到較好的財(cái)富傳承，有一定的創(chuàng)新性，可豐富該領(lǐng)域的研究成果，具有一定的學(xué)術(shù)價(jià)值，為國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)特別是私

3、人銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)提供發(fā)展思路。
　　本文共分為五部分。第一章是前言,分析了目前國(guó)內(nèi)外的研究現(xiàn)狀,介紹了研究私人銀行客戶財(cái)富管理業(yè)務(wù)的意義；第二章從私人銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)的方式和需求特征開始，詳細(xì)介紹了私人銀行客戶的財(cái)富管理業(yè)務(wù)國(guó)內(nèi)外發(fā)展情況；第三章以BOCM銀行為基礎(chǔ),從財(cái)富投資管理、融資管理和財(cái)富傳承管理介紹了私人銀行客戶財(cái)富管理業(yè)務(wù)現(xiàn)狀；第四章在第三章分析的基礎(chǔ)上,指出了BOCM銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)存在的問題；第五章依據(jù)成熟的理論