EB銀行私人銀行客戶關系管理優(yōu)化研究.pdf

1、分類號：F274密級：公開IfIIIIIlllllllI1111111111J0132451學校代碼：10697學號：201531873歹c尤喜NorthwestUniversity碩士專業(yè)學位i人文DissertationfortheProfessionalDegreeofMasterEB銀行私人銀行客戶關系管理優(yōu)化研究學科名稱：工商管理專業(yè)學位類別：工商管理碩士作者：竇智指導老師：安立仁教授西北大學學位評定委二O一七年員會摘要摘要隨

2、著我國經(jīng)濟的不斷發(fā)展，國民財富也呈現(xiàn)出爆發(fā)性增長的態(tài)勢，高凈值人群也在快速的增長，同時高凈值人群面臨的財富管理需求也越來越大。由此，我國銀行業(yè)也在進行著不斷探索與轉(zhuǎn)型，隨之我國私人銀行得到了迅猛的發(fā)展，雖然私人銀行在我國還處于起步階段，但面對如此廣闊和巨大潛力的市場，每個私人銀行都在不斷地激烈競爭與博弈，希望能在市場中站穩(wěn)腳跟得到快速發(fā)展?？蛻羰撬饺算y行開展業(yè)務的根本，如何讓客戶對自己的業(yè)務更加青睞，對自己的服務更加滿意，如何做好與客戶

3、的溝通交流，有更好的客戶關系，是每個私人銀行都值得思考的問題。本文以我國私人銀行業(yè)內(nèi)較為有代表性的EB銀行私人銀行為研究對象，在如何更好地進行客戶關系管理的問題上進行了深入的研究。本文從私人銀行客戶關系管理的相關理論與實踐出發(fā)，通過介紹國外先進的私人銀行客戶關系管理的策略，對EB銀行私人銀行現(xiàn)有的客戶關系管理策略進行分析比較，發(fā)現(xiàn)其存在客戶分類依據(jù)缺乏細分、產(chǎn)品結(jié)構簡單、業(yè)務流程繁瑣、客戶信息管理系統(tǒng)欠缺、獲取客戶方式被動這五個問題。通

4、過分析發(fā)現(xiàn)EB銀行發(fā)展私人銀行現(xiàn)有的優(yōu)勢有客戶資源豐富、網(wǎng)點較多、熟悉本土人文、時間上充足；劣勢有缺乏專業(yè)人才、受國內(nèi)體制的制約、產(chǎn)品服務欠缺、無國際化網(wǎng)絡；機會有高凈值群體規(guī)模的擴大、需求的升級、高額的利潤收入、高度分散的市場；威脅有外資銀行的進入、中資銀行之間的競爭、獨立財富機構的迅速崛起、非銀行金融機構業(yè)務轉(zhuǎn)型。用SWOT分析法進行了優(yōu)化方案的組合，從客戶信息、客戶服務、客戶溝通這三個方面提出EB銀行私人銀行客戶關系管理優(yōu)化方案，