國內(nèi)證券公司開展財富管理業(yè)務(wù)初探.pdf

1、隨著中國金融業(yè)開放步伐的不斷加快,財富管理業(yè)務(wù)正成為國內(nèi)各大金融機(jī)構(gòu)必爭的重要領(lǐng)域,市場呈現(xiàn)出空前的繁榮景象。金融業(yè)內(nèi)人士也認(rèn)識到,在未來的行業(yè)競爭中,必須把發(fā)展財富管理業(yè)務(wù)作為經(jīng)營模式轉(zhuǎn)變的核心。
　　中國證券公司從傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)向財富管理轉(zhuǎn)型是證券公司在創(chuàng)新道路上打造一個綜合金融服務(wù)平臺的長期路程,這不僅是業(yè)務(wù)模式的轉(zhuǎn)型,也是產(chǎn)品調(diào)整、后臺系統(tǒng)建設(shè)和人才體系的重構(gòu)。在此過程中,證券公司必須借鑒國內(nèi)外優(yōu)秀財富管理經(jīng)驗(yàn),結(jié)合我國政策

2、和市場需求、時代契機(jī)、競爭優(yōu)勢,積極促進(jìn)產(chǎn)品多元化發(fā)展,通過細(xì)分市場對客戶群體提供差異化專業(yè)服務(wù),參與到金融業(yè)主流發(fā)展的構(gòu)建中去,鞏固證券在多層次資本市場上的重要地位,不斷提高我國證券公司的核心競爭力。
　　本文首先對于財富管理的定義做出了明確的解釋,區(qū)分了財富管理與個人理財、私人銀行等概念的區(qū)別;隨后梳理了財富管理的相關(guān)理論,包括生命周期理論、風(fēng)險偏好理論、資產(chǎn)組合理論。通過回顧美國和加拿大財富管理的發(fā)展史,分別總結(jié)了兩國證券業(yè)