C證券公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展策略研究.pdf

1、財(cái)富管理是一個“舶來品”，在我國尚屬一個新鮮事物，與國外成熟的財(cái)富管理服務(wù)相比較，在服務(wù)理念、服務(wù)模式、專業(yè)能力等各方面都存在一定差距。建立一個強(qiáng)大的有中國特色的財(cái)富管理市場，既是國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)自身做大做強(qiáng)的需要，也是推動中國經(jīng)濟(jì)進(jìn)一步轉(zhuǎn)型成長的需要。
　　本文采用了文獻(xiàn)綜述法、案例分析法、實(shí)地調(diào)研法、比較研究法等理論與實(shí)際相結(jié)合的方法，在實(shí)際研究過程中，各種分析方法交叉融合在一起:采用文獻(xiàn)綜述的方法，從財(cái)富管理的定義、特點(diǎn)、發(fā)展以

2、及該領(lǐng)域的研究成果進(jìn)行了綜合描述;采用案例分析法和比較研究法，對比分析國內(nèi)外財(cái)富管理的特點(diǎn)，同時，對國外項(xiàng)級財(cái)富管理機(jī)構(gòu)——瑞銀集團(tuán)、高盛集團(tuán)進(jìn)行了詳細(xì)的介紹，并在此基礎(chǔ)上提出四方面值得國內(nèi)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)借鑒的經(jīng)驗(yàn);采用實(shí)地調(diào)研法的方法，深入了解C證券公司所處的環(huán)境，獲得大量的一手?jǐn)?shù)據(jù)，用以支持論文的深入研究分析。
　　C公司財(cái)富管理部，一直秉承“專業(yè)品質(zhì)·個性服務(wù)”的宗旨，致力于為高端個人及企業(yè)投資者提供具有國際水準(zhǔn)的專業(yè)投資服務(wù)

3、。本文對C公司進(jìn)行了全面的SWOT分析，提出了C公司發(fā)展財(cái)富管理的“三大原則、四大建議”，即:C公司財(cái)富管理部應(yīng)當(dāng)采取“以客戶需求、安全專業(yè)、兼顧‘抓大養(yǎng)中’”的發(fā)展原則;以品牌經(jīng)營建設(shè)為大前提，推動硬件條件的完善;以客戶分層管理為切入點(diǎn)，促進(jìn)服務(wù)模式的升級;以產(chǎn)品開發(fā)創(chuàng)新為突破口，全面滿足客戶的需求;以人才激勵為有力武器，建立穩(wěn)固的組織體系。與此同時，本文在闡釋每一大類建議時，分別從數(shù)個側(cè)面進(jìn)行深入、細(xì)化的措施說明，以期達(dá)到重點(diǎn)突出，